Правительство не хочет поддерживать страхование работников от долгов по зарплате при банкротстве

Главная/Статьи по банкротству физических лиц

Когда человек вступает в процедуру банкротства, он временно не распоряжается деньгами и имуществом. Эта почетная обязанность переходит финансовому управляющему. Он формирует конкурсную массу за счет доходов должника и продажи его имущества. Потом деньги выплачивают кредиторам и долги списывают. Возможно ли, и как проходит банкротство, если есть зарплата?

Да, наличие официального дохода не препятствует списанию долгов через суд. При банкротстве вас не оставят без денег. Если вы получаете зарплату, она передается финансовому управляющему. Но вам тоже выделяются деньги на жизнь и содержание детей.

Зарплата при банкротстве: как должник работает с финансовым управляющим?

После вступления в банкротство вы теряете право самостоятельно получать зарплату и распоряжаться ею. Учитывая сроки стандартной процедуры, эти ограничения занимают 6-9 месяцев. Собственно, передача полномочий финансовому управляющему выглядит так.

Блокировка счетов сразу после ввода реализации имущества

К списанию кредитов можно прийти только через процедуру реализации имущества. А с момента ввода этой процедуры денежными средствами начинает распоряжаться управляющий.

Управляющий контролирует все доходы гражданина и все его имущество: это зарплата, пенсия, вклады и депозиты, доли в компаниях, недвижимость и так далее.

Как проходит реализация имуществаСтатья по теме

Человек обязан в течение суток после ввода процедуры связаться с финансовым управляющим и передать ему все банковские карты и доступ к счетам. Составляется акт передачи.

Финансовый управляющий связывается с банками должника, уведомляет о банкротстве физ.лица, и счета временно блокируют. Деньги с карт переводятся на специальный счет, туда же будет поступать зарплата и иной доход должника в период процедуры, а также туда перечисляют оплата победители торгов.

Каким образом финансовый управляющий узнает о вкладах, депозитах и счетах должника?

Этот вопрос задают должники, которые планируют «недоговорить» о своих активах. Например, передать управляющему карты с кредитным лимитом, но оставить в секрете карточку с зарплатой. Это плохая идея. По закону обо всех картах и счетах должник обязан сообщить письменно.

Но потом проводится проверка. Финансовый управляющий направляет запросы в ФНС, которая предоставляет список банковских счетов физ.лица.

Все российские банки и иностранные, имеющие здесь представительства, обязаны отчитываться в ФНС об открытии гражданами счетов, поэтому в течение 7 дней у управляющего будет актуальный список.

Открытие специального счета

По ст. 138 № 127-ФЗ, финансовый управляющий обязан открыть специальный счет, куда поступает конкурсная масса. Тут нюанс: часто финансовые управляющие не открывают отдельный счет. Они используют уже открытый счет, блокируя остальные карты.

Такой ход используется в целях экономии: открытие счета банкроту на имя финансового управляющего повлечет дополнительные расходы. Снятие, переводы средств и другие операции предполагают повышенную комиссию банку — только за открытие счета нужно заплатить 3-4 тыс. рублей. Опять же, обслуживание такого счета тоже стоит денег.

К счастью, законодатель не предъявляет требований по остальным условиям. В частности, финуправляющий волен выбирать любой банк. На спецсчет попадают все доходы в период банкротства:

• зарплата и другие доходы должника — от самозанятости, от выполнения разовых услуг, возврат долга, получение вычета;
• выручка от продажи имущества в торгах;
• доход от по взыскания долгов, оспаривания сделок банкрота;
• другие виды доходов.

Пенсию и другие социальные выплаты ПФР не переводит на спецсчет, но должник обязан это сделать. На практике, пенсию в полном объеме суд оставляет банкроту на время процедуры, и переводить управляющему ничего не нужно.

Эти деньги используются в следующих целях:

1. Судебные затраты.
2. Расходы на проведение оценки, организацию торгов.
3. Выплата гонорара финансовому управляющему — 7% с выручки.
4. Текущие платежи — например, алименты, выплата МРОТа на жизнь банкроту и его иждивенцам.
5. Удовлетворение требований кредиторов.

Не допускается использование средств на специальном счету в личных целях. Тут установлен двойной контроль: ответственность понесет и сам финансовый управляющий, и банк, в котором размещены средства. Даже если банк выступает кредитором должника, у него нет права снимать деньги, чтобы погасить свой кредит. За подобные действия предусмотрены штрафы.

Уведомление работодателя

Также финансовый управляющий связывается с работодателем должника и письменно уведомляет, что тот обязан перечислять зарплату на другие реквизиты.

Это уведомление передается под роспись, чаще отправляется заказным письмом. После получения такого письма работодатель должника обязан перечислять его зарплату на спецсчет финуправляющего.

Обойти это правило не получится. Если должник обратится в сторонний банк, ему откажут. В течение всей процедуры банкротства у должника отсутствует право открывать счета и брать кредиты в финансовых организациях.

Бывает, что человек получает зарплату наличными через кассу предприятия. Это ничего не меняет. Банкрот обязан сообщить о зарплате финансовому управляющему и передать свой доход.

Если часть денег гражданин получает в конверте, то стоит до банкротства рассказать об этом юристу, чтобы не нарушить закон и избежать рисков. В целом, финуправляющий ориентируется только на официальные доходы, и проверок на предприятии устраивать не будет.

После банкротства все аресты со счетов снимаются, и банки восстанавливают доступ к дебетовым картам. Долги списаны, поэтому человек свободно распоряжается своими доходами, с его зарплаты не могут взыскать старый кредит или недоимку по налогам.

Как выделить деньги из конкурсной массы или сохранить зарплату

Финансовый управляющий не будет делать выплаты при банкротстве по личной инициативе. Необходимы документальные основания. Должнику следует обратиться в арбитражный суд с ходатайством о выделении денег на проживание в период процедуры.

В первую очередь, необходимо составить ходатайство

Это ходатайство направляется в Арбитражный суд в дело о банкротстве. В некоторых случаях к ходатайству могут подключиться члены семьи банкрота — они выступают заинтересованными лицами.

Окончательное решение будет за судом. Если он позволяет выделить средства, дальнейшее уже будет делом техники. Решение передается финансовому управляющему, который и выделяет деньги в нужном размере на потребности должника.

Можно ли скрыть доходы?

Теоретически можно. Но вопрос в последствиях: готовы ли вы их нести, готовы ли вы на этот риск?

К примеру, банкрот работает официально, получает 87 тысяч рублей в месяц, но чтобы утаить деньги от финуправляющего, резко переходит на ЗП в размере МРОТ.

События будут развиваться так:

1. Финансовый управляющий обязан проверить, работаете ли вы, и сколько в месяц денег вы получаете. Соответственно, если вы решили утаить факт занятости, он быстро раскроется.
2. Финансовый управляющий выяснит, сколько гражданин получал до банкротства, и резкое снижение дохода вызовет вопросы. Кредиторы тоже вправе подключиться, потребовать объяснений, указать, что в заявках на кредиты были другие сумм дохода.
3. Эти факты подаются на рассмотрение суда. Они свидетельствуют о недобросовестности физ. лица.

Недобросовестное поведение плохо заканчивается для должника. Банкротство признают, но долги списаны не будут. В результате вы потратите деньги на процедуру, будете вынуждены терпеть ограничения, но останетесь должником.

На что можно получать деньги из зарплаты банкроту?

Если вы желаете успешно избавиться от долгов, играйте по правилам! Вас не оставят без денег и крыши над головой.

При банкротстве не продают единственное жилье. Вы вправе рассчитывать на квартиру, в которой вы прописаны и которой владеете. Ее не отберут ни за какие долги.

Что касается зарплаты, тут немного сложнее. Если у должника есть доход, ему выделяют прожиточный минимум ежемесячно: на него и на каждого его иждивенца (дети, супруг в отпуске по уходу до 3 лет, нетрудоспособные родители).

Например, банкротится одинокая мать. Ей буду оставлять 2 МРОТ — на нее и ребенка в месяц. Это 22 тысячи рублей, в зависимости от МРОт в регионе.

Если же у ребенка есть второй родитель, то на детей будут выделять половину МРОТ. Либо четкую сумму алиментов, если есть судебный акт. Когда зарплата большая, выгоднее установить алименты — 25% на одного ребенка, 33% на двух и 50% на трех и более.

Алименты финуправляющий удерживает и направляет получателю (для этого матери или отцу нужно подать письменное ходатайство).

Размеры МРОТ берут из тех, которые введены в регионе.

Базовый МРОТ сейчас составляет 12 792 рублей, актуальные минимумы по субъектам РФ можно посмотреть здесь.

Но в некоторых регионах выплаты будут больше. Наример, в Москве в 2022 МРОТ будет 21 371 рублей.

А также на севере и Дальнем востоке. В Хабаровском крае к МРОТ положены:

• процентные надбавки за стаж работы в особых условиях климата;
• районный коэффициент.

Кстати, компенсации проезда к месту отдыха и лечения у работника, командировочные и различные доплаты за вредность не забирают за долги ни приставы, ни финуправляющий.

Но это еще не все. При банкротстве юристы добиваются выделения дополнительных средств:

• на оплату коммунальных услуг, соц.найма или даже аренды жилья, если нет недвижимости в собственности;
• на компенсацию затрат на лечение, реабилитацию — свои и иждивенцев.

Есть категория доходов, которыми финансовый управляющий не вправе распоряжаться. К ним относятся все доходы, которые перечислены в ст. 101 № 229-ФЗ. В частности:

• алименты и любые детские пособия;
• компенсации вреда здоровью, получаемые должником как пострадавшим лицом;
• выплаты по потере кормильца;
• материальная помощь;
• материнский капитал;
• компенсации лицам, пострадавших от стихийных бедствий, катастроф, эпидемий и так далее.

Должник договаривается с финансовым управляющим о порядке и способе получения этих денег.

Отдельно поясним, что зарплата или иные доходы супруга должника, его детей и родителей вообще никак не фигурирует в банкротстве физ.лица. Даже если кредит взят в браке — кто подписал договор, тот и заемщик. С того и спрашивают.

• Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
• Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
• Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
• Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.

Подробнее

• Проверка и фиксация долгов и производств в ФССП, оценка имущества и оспоримости сделок за 3 года
• Составление заявления и списка кредиторов
• Подача заявления о банкротстве в МФЦ по доверенности
• Работа с банками и коллекторами — уведомление об отказе от взаимодействия, жалобы в прокуратуру и в ФССП при нарушениях
• Представление интересов юристом в случае возражений со стороны кредиторов
• Через полгода получение в МФЦ решения о признании вас банкротом и списании долгов.

Подробнее

• Составление заявления о банкротстве
• Сбор необходимых документов
• Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
• Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
• Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим

Подробнее

С какими подводными камнями столкнется банкрот?

В банкротстве при выделении денег из конкурсной массы возникают споры, которые могут затянут дело. Эти моменты стоит обсудить с юристами до того, как начать судебный процесс.

• Алименты исключают из конкурсной массы, поэтому кредиторы вправе оспаривать сумму. Представим ситуацию: банкрот развелся, платит алименты на сына. Есть нотариальное соглашение на ежемесячные 80 000 рублей а зарплата — всего 100 тысяч рублей. Кредиторы не согласятся терять деньги, подадут на оспаривание. По закону 1 ребенку полагается 25% зарплаты. Суды на время банкротства действительно ограничивают размеры алиментов по ст. 81 СК, чтобы избежать злоупотреблений. В практике были абсурдные ситуации, когда банкрот платил детям по 1 млн. рублей ежемесячно. Кредиторы оспаривали подобные соглашения — это слишком большая сумма даже для нескольких детей. То есть через алименты вывести деньги из конкурсной массы не получится.
• Финансовый управляющий обязан ежемесячно выделять должнику деньги на его проживание. Но в реальности не всегда удается соблюдать сроки. Это не связано с бездействием управляющего — палки в колеса ставят сами банки. Деньги от финуправляющего могут поступить позже, что связано с бюрократическими сложностями со стороны банков. Порой приходится тратить 1-2 рабочих дня, чтобы добиться выплат. Средства он будет перечислять человеку на карточку родственника, отправлять по почте, банковским переводом или выдавать наличные под роспись — как удобнее.

Вам нужна консультация по поводу распределения зарплаты банкрота? Позвоните нам. Мы подробно проинформируем о тонкостях процедуры и окажем правовую поддержку в деле.

Константин Милантьев

Основатель компании

Маргарита Холостова

Финансовый управляющий

Александр Раменский

Старший юрист по банкротству физ. лиц

Дмитрий Комаров

Юрист по банкротству физических лиц

Евгений Димитриев

Юрист по банкротству физических лиц

Ирина Боровская

Консультант по банкротству

Александр Макаров

Юрист по банкротству

Банкротство физ. лицКарта Рассчитать примерную стоимость банкротстваРассчитать стоимость

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Депутаты предлагают страховать работников от банкротства компаний

Рост числа банкротств заставил Госдуму вспомнить о страховании зарплат работников компаний / Александра Зотова / Для Ведомостей

Бизнес может столкнуться с новым видом обязательного социального страхования – на случай невозможности выплатить зарплату из-за банкротства. Такой законопроект во вторник Госдума направила в правительство, указано на сайте комитета по государственному строительству и законодательству. Автор законопроекта – председатель комитета Павел Крашенинников.

Сейчас долги по зарплате, накопившиеся к началу банкротства, погашаются по закону во вторую очередь.

Но фактически это седьмая очередь – после пяти очередей текущих платежей и кредиторов первой очереди (компенсация вреда жизни и здоровью) часто работникам ничего не достается, говорит арбитражный управляющий Евгений Семченко.

Даже если в конкурсной массе остались деньги, ждать работникам приходится долго – процедура банкротства тянется минимум 13 месяцев, рассказывает он.

Законопроект предлагает финансировать расходы на выплаты работникам из средств Фонда социального страхования (ФСС), который будет получать деньги в виде обязательных взносов бизнеса.

Действующие тарифы для компаний не вырастут – новые взносы будут выделены из уже существующих, а тарифы предложено распределять так: на пенсионное страхование – 22%, на страхование временной нетрудоспособности – 2,9%, на страхование временной нетрудоспособности иностранцев и людей без гражданства – 1,78%, на обязательное медицинское страхование – 5,1%, на страхование от банкротства работодателя – 0,02%. Получается, на страхование работников банкротов деньги предложено забрать из взносов на страхование иностранцев.

При поступлении в Минтруд, по словам его представителя, законопроект будет рассмотрен в установленном порядке.

В секретариат вице-премьера Татьяны Голиковой, курирующей соцблок, в Минфин и Минэкономразвития проект не поступал, говорят их представители. Их коллега из ФСС отказался от комментариев.

Связаться с Крашенинниковым вчера не удалось. Идея застраховать зарплату не новая – последний раз она обсуждалась весной 2016 г.

Количество банкротств растет: по данным Минтруда, на которые ссылается комитет, в 2015 г. в стадии банкротства находилось 608 компаний с общей задолженностью по зарплате 4,7 млрд руб., а в I квартале 2019 г. их было 861 с 5,6 млрд руб.

Банкротства с долгами по зарплате самые сложные, потому что за невыплату зарплаты собственникам и руководителям предприятия может грозить уголовная ответственность, и такие дела на особом контроле у прокуратуры, рассказывает Семченко. Любой произвол со стороны работодателей жестко пресекается трудовым законодательством и судебной практикой, подтверждает член совета «Опоры России» Дмитрий Несветов.

Если оплачиваться такие долги будут из отдельного фонда, то работники выиграют, а банкротства ускорятся, считает Семченко.

Сотрудник не должен разделять коммерческие риски работодателя: новое страхование даст гарантии работнику и не увеличит нагрузку на бизнес, поддерживает проект председатель комитета развития правовых услуг и экспертизы законопроектов «Деловой России» Екатерина Авдеева.

Но нужно ограничить такие выплаты в зависимости, например, от средней зарплаты в регионе, чтобы страховых взносов действительно хватило и не нашлось любителей искусственно получить эти деньги от государства, предупреждает Семченко.

Лимит законопроектом установлен – страховые выплаты можно будет получить только за три месяца до начала процедуры банкротства. Обращаться за ними в ФСС нужно будет арбитражному управляющему.

Все взносы в ФСС носят целевой характер и направлены на решение законодательно закрепленных задач, напоминает проректор Академии труда и социальных отношений Александр Сафонов.

Свободных средств в фонде нет и их перераспределение лишит поддержки других нуждающихся, замечает он: «Если вдруг вырастут выплаты иностранцам – где фонд будет искать деньги?» Кроме того, это несвойственные для ФСС функции, вырастет административная нагрузка на фонд.

В мире почти нет стран, где социальное страхование покрывало бы невыплату зарплаты. Нужно развивать другие механизмы борьбы с должниками, уверен он.

В законопроекте порочная идея – решение проблем одних предпринимателей за счет их платежеспособных коллег, возмущается гендиректор компании «Спасские ворота» Евгений Потапов.

Преимуществ для бизнеса нет никаких, убежден президент Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин: задолженность по зарплатам из-за банкротств совсем невелика.

Есть и другие риски, связанные с зарплатой, говорит Несветов: «Почему бы не страховать, скажем, от ее понижения, от невыплаты премий, от штрафов?» А рост банкротств связан со слабым состоянием экономики, замечает он. Необходимо бороться с ростом банкротств, поддерживает Авдеева.

Предложено ввести обязательное соцстрахование риска утраты зарплат работников при банкротстве

Как сообщается на сайте Комитета Госдумы по госстроительству и законодательству, 18 июня на рассмотрение Правительства РФ для получения заключений был представлен пакет поправок, направленных на защиту прав граждан на оплату труда в случае банкротства работодателя.

Сообщается, что в него входят законопроект об обязательном социальном страховании на случай утраты причитающейся работнику заработной платы вследствие несостоятельности (банкротства) работодателя, поправки в трудовой, бюджетный (ст. 146) и налоговый (ч.

2) кодексы, а также в законы об обязательном соцстраховании и о несостоятельности (банкротстве).

Предлагаемые меры защиты прав работников

Отмечается, что право на оплату труда работающих по трудовым договорам сотрудников предприятий-банкротов призван защищать Закон о банкротстве – так, их требования удовлетворяются во вторую очередь (после требований, связанных с судебными расходами по делу о банкротстве и выплатой вознаграждения арбитражному управляющему и привлеченным им специалистам). Однако, как отметил председатель комитета Павел Крашенинников, на практике у банкротящихся предприятий наблюдаются миллионные задолженности на оплату труда, и эта ситуация с каждым годом усугубляется. Кроме того, за первый квартал 2019 г. количество юрлиц-банкротов возросло по сравнению с аналогичным периодом 2018 г. на 2,4%, а в сравнении с первым кварталом 2014 г. – почти на 10%. У более чем 800 организаций просроченная задолженность по зарплате превышает 5,5 млн руб.

В частности, предлагается новый вид обязательного соцстрахования – на случай утраты причитающейся работнику зарплаты вследствие несостоятельности (банкротства) работодателя.

Тариф взносов может быть установлен путем перераспределения действующих страховых тарифов, подлежащих уплате работодателем.

«То есть увеличения общей суммы социальных отчислений не произойдет», – сообщается на сайте комитета – разработчика пакета поправок.

Так, тарифы предлагается распределять таким образом:

• на обязательное пенсионное страхование – 22%;
• на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством – 2,9%;
• в пользу иностранных граждан и лиц без гражданства, временно пребывающих в России (за исключением высококвалифицированных специалистов в соответствии с Законом о правовом положении иностранных граждан), – 1,78%;
• на обязательное медицинское страхование – 5,1%;
• на обязательное социальное страхование на случай утраты причитающейся работнику зарплаты вследствие банкротства работодателя – 0,02%.

Указано, что страховым случаем будет являться наличие задолженности работодателя по зарплате по состоянию на день принятия судом любого из перечисленных решений по делу о банкротстве:

• о введении наблюдения;
• о введении реструктуризации долгов;
• о признании юрлица банкротом, если в соответствии с законодательством наблюдение либо реструктуризация при банкротстве страхователя не применялись;
• о прекращении производства по делу о банкротстве в связи с отсутствием средств, достаточных для возмещения судебных расходов на проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, если процедура, применяемая в деле о банкротстве, в отношении страхователя не была введена.

Размер страховой выплаты предусмотрен равным размеру задолженности по зарплате, образовавшейся у страхователя перед застрахованным лицом за три последних календарных месяца, предшествующих дате возбуждения дела о банкротстве. А если увольнение застрахованного лица произошло до даты возбуждения производства по делу о банкротстве, то за три месяца, предшествующих месяцу увольнения, но в пределах года до даты возбуждения дела.

К числу обязанностей арбитражного управляющего предлагается отнести и обращение за назначением вышеуказанной единовременной страховой выплаты застрахованным лицам. Также предполагается обязательная публикация сведений о таком обращении при проведении процедуры банкротства.

Павел Крашенинников подчеркнул, что включение компенсационных выплат за задолженность по зарплате работникам предприятия-банкрота в систему основных государственных гарантий позволит защитить конституционные права граждан и улучшить их социальное положение.

Защищать работников необходимо, но хватит ли у ФСС средств на это?

Комментируя пакет предлагаемых поправок, партнер консалтинговой группы G3, адвокат Александр Татаринов оценил их положительно.

«Права на труд и его достойную оплату являются базовыми, их защита – важный вопрос для большинства трудоспособного населения страны, – пояснил он.

– На практике нередки случаи, когда недобросовестный работодатель, накопив существенную долговую нагрузку, уходит в контролируемое банкротство и выводит все возможные активы, оставляя кредиторам голые счета и полупустые помещения.

Согласно Закону о банкротстве требования по зарплатам относятся ко второй очереди, что зачастую делает их исполнение невозможным: людей просто “кидают”, лишая единственного источника существования. Безусловно, такая ситуация создает дополнительную нагрузку на государство и порождает социальную напряженность».

Применение механизмов страхования, подчеркнул эксперт, стало трендом последних лет: «Мы можем видеть, как эффективно эти меры работают в сфере туризма, автомобильном секторе. Система страхования банковских вкладов успешно продемонстрировала себя несколько лет назад, когда закрылся ряд крупных финансовых учреждений».

По мнению адвоката, на общем фоне социальных отчислений в 30% дополнительные 0,02% не кажутся такими уж большими – вопрос в том, хватит ли реально этих денег? «Одно дело, когда закрывается ООО “Ромашка” с небольшим количеством сотрудников, а если на ФСС ляжет груз по выплате задолженности по зарплате масштабного предприятия с многотысячной армией сотрудников?» – задается вопросами он.

Александр Татаринов выразил надежду, что разработчики проектов предусмотрят ограничительные меры и установят верхний предел выплат, тогда их часть, находящаяся за пределами страховой суммы, может быть возвращена в конкурсную массу.

Обратил внимание эксперт и на проблему «серых» зарплат. «В российской экономике есть целые сектора, где традиционно принято платить в конвертах, – например, строительство.

Здесь предложенный механизм будет работать не в полную силу, так как государство видит лишь “белую” часть зарплаты и компенсировать сможет только ее», – отметил он.

Так или иначе, по мнению эксперта, данная инициатива способствует снижению градуса социальной напряженности и позволит работникам спокойно пережить банкротство работодателя.

Юрист Екатерина Сухова также полагает, что дополнительный механизм защиты работников при банкротстве компании, помимо предусмотренного Законом о банкротстве, необходим.

«Данная инициатива позволит сделать шаг к “выводу” работников из круга кредиторов, ожидающих своей очереди на получение выплат, – пояснила она. – Право на вознаграждение за труд закреплено на конституционном уровне, что уже говорит о преимущественном положении работников».

По ее мнению, принятие поправок позволит установить минимальные гарантии погашения задолженности по зарплате, хотя бы частично.

К «шероховатостям» предложенных поправок Екатерина Сухова отнесла усиление административной нагрузки на бизнес и неясность в применении указанных законопроектов. Кроме того, полагает она, мотивацией к оплате страхового взноса может стать установление серьезных санкций за нарушение таких отчислений работодателем.

Старший юрист АБ «Леонтьев и партнеры» Мария Волкова отметила, что рядовые работники, как правило, не располагают информацией о неплатежеспособности работодателя и даже при прекращении трудовых отношений до признания юрлица банкротом не всегда успевают получить судебные акты по взысканию зарплаты.

«Несмотря на то что зарплата и иные выплаты работникам находятся во второй очереди реестра кредиторов, в первоочередном порядке будут удовлетворены текущие требования, которые сопровождают процедуру банкротства (сопровождение судебных дел, организация торгов, оценка и т.д.

), и конкурсная масса формируется в незначительном количестве.

Законодателем уже приняты меры по урегулированию проблемы недостаточности конкурсной массы, в том числе для покрытия требований работников и бюджета, – например, ужесточены правила привлечения к субсидиарной ответственности собственников и руководителей должника», – пояснила она.

Дополнительное страхование за счет ФСС, полагает эксперт, также является разумной мерой защиты прав работников.

При этом она добавила, что проблема с «серыми» зарплатами и неоформлением трудовых отношений до конца не разрешена: «Таким работникам придется доказывать свое право на получение выплат в судебном порядке.

Кроме того, есть риск, что в выплате им может быть отказано, поскольку взносы в ФСС на них работодатель не платил».

Пока законопроекты не разработаны в окончательной редакции, полагает Мария Волкова, сложно предположить, как выплаты работникам будут осуществляться на практике: в какие сроки и в каком порядке, а также как будет определяться их размер, если работодатель не передаст арбитражному управляющему необходимую документацию.

Адвокат МКА «СЕД ЛЕКС» Валерия Аршинова обратила внимание, что законопроект об обязательном социальном страховании на случай утраты причитающейся работнику зарплаты вследствие банкротства работодателя был внесен в Госдуму еще 9 марта 2016 г. членом Совета Федерации РФ Андреем Клишасом (прим. ред. – в июне 2016 г. законопроект был возвращен автору для выполнения требований Конституции и Регламента Государственной Думы, однако вновь внесен не был).

Эксперт также отметила, что юрлица или индивидуальные предприниматели зачастую входят в процедуру банкротства уже с пустыми финансовыми резервами, и работники либо вовсе ничего не получают, либо им приходится ждать очень долго, пока будет сформирована конкурсная масса путем, например, оспаривания сделок или продажи имущества.

Принятие подобных законов, считает Валерия Аршинова, положительно скажется на обездоленных работниках. «Главное, чтобы тексты планируемых законов были сформулированы четко и исключали двойные толкования, поскольку решение о наступлении страхового случая и страховой выплате будет в любом случае принимать ФСС», – пояснила она.

В заключение адвокат добавила, что на практике часто сталкивается с необходимостью обжалования отказов в выплатах и взыскания их в судебном порядке из-за различного толкования норм права.

«Также не стоит забывать, что страховые выплаты – это не только взнос работодателя, но и бюджет ФСС, который формируется ежегодно, и предугадать, будет ли его размер достаточным для всех указанных выше выплат, невозможно», – резюмировала она.

Прежние инициативы аналогичного рода

Как ранее писала «АГ», 27 марта 2017 г.

в Госдуму был внесен проект поправок в Закон о банкротстве и ТК РФ, которым предлагалось обеспечивать погашение требования об оплате труда вне очереди за счет денежных средств, накопленных должником и размещенных на специальном счете эскроу. При этом указывалось, что работодатель освобождается от обязанности пополнять такой счет при достижении накоплений в размере 200% ФОТ в расчете на месяц.

Защита прав работников на случай банкротства работодателяЗаконодатель хочет обязать компании хранить 200% фонда заработной платы за месяц на эскроу-счетах в банках

Также предлагалось в первую очередь удовлетворять требования работников по трудовому договору, перед которыми задолженность в размере не менее 10 тыс. руб.

на каждого образовалась до даты принятия заявления о банкротстве, а во вторую – тех, задолженность перед кем возникла уже после этой даты в аналогичном размере.

Оставшиеся неудовлетворенными требования кредиторов об оплате труда, согласно проекту, подлежали удовлетворению в порядке, установленном ст. 134 Закона о банкротстве.

Однако в апреле того же года проект был возвращен разработчику. Отказ профильного комитета Госдумы был мотивирован тем, что реализация положений законопроекта приведет к расходам, покрываемым за счет средств федерального бюджета.

О защите прав граждан на оплату труда в случае банкротства работодателя

Сегодня в Правительство РФ для получения заключений направлен пакет законопроектов, который позволит защитить права граждан на оплату труда в случае банкротства работодателя. Об этом сообщил автор законопроектов председатель Комитета Государственной Думы по государственному строительству и законодательству Павел Крашенинников.

• В пакет законопроектов входят:
• — проект федерального закона «Об обязательном социальном страховании на случай утраты причитающейся работнику заработной платы вследствие несостоятельности (банкротства) работодателя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты»;
• — проект федерального закона «О внесении изменений в Трудовой кодекс Российской Федерации»;
• — проект федерального закона «О внесении изменений в статью 146 Бюджетного кодекса Российской Федерации»;
• — проект федерального закона «О внесении изменений в часть 2 Налогового кодекса  Российской Федерации».

В настоящее время право на оплату труда работников предприятий-банкротов призван защитить Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно закону, требования об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, удовлетворяются во вторую очередь после удовлетворения требований по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве и выплатой вознаграждения арбитражному управляющему и специалистам, которых он обязан привлекать.

Однако на практике существует удручающая ситуация с миллионными задолженностями по зарплатам у предприятий, проходящих процедуру банкротства, которая с каждым годом усугубляется, — сообщил Павел Крашенинников.

При этом общее число банкротств растет. За первый квартал 2019 года количество предприятий-банкротов увеличилось по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года на 2,4%, а по сравнению с таким же периодом 2014 года – на 9,9%.

1. По информации, представленной Министерством труда и социальной защиты Российской Федерации:
2. — в 2015 году в России имели место 608 организаций, находящихся в стадии банкротства и имеющих просроченную задолженность по заработной плате на общую сумму 4 707 047,53 тысяч рублей,
3. — в 2016 г. – 644 таких организации с указанной просроченной задолженностью на общую сумму 5 244 959,34 тысяч рублей,
4. — в 2017 г. – 777 организаций с задолженностью 5 763 250,57 тысяч рублей,
5. — в 2018 г. – 839 организаций с задолженностью 5 545 726,39 тысяч рублей,
6. — по состоянию на 1 апреля 2019 года – 861 организация с задолженностью 5 568 823,07 тысяч рублей.
7. Таким образом, наблюдется рост числа задолжавших предприятий и общей суммы их просроченной задолженности по заработной плате, — сказал Павел Крашенинников.
8. Хотел бы отметить, что ко мне поступало очень много обращений граждан и должностных лиц с просьбой урегулировать эту проблему на законодательном уровне, — отметил Павел Крашенинников.
9. В этой связи разработан механизм, закрепляющий социальные гарантии на выплату работникам заработной платы в случае неплатежеспособности работодателя.

Так, предлагаетсяввести новый вид обязательного социального страхования – на случай утраты причитающейся работнику заработной платы вследствие несостоятельности (банкротства) работодателя.

Финансирование расходов на выплату данного страхового обеспечения будет осуществляться за счет средств Фонда социального страхования Российской Федерации, формируемых от уплаты страховых взносов на этот новый вид обязательного социального страхования.

При этом тариф страховых взносов предлагается установить путем перераспределения действующих тарифов страховых взносов, подлежащих уплате работодателем. Т.е. увеличения общей суммы социальных отчислений не произойдет, — сообщил Павел Крашенинников.

• Пакетом законопроектов предусмотрены соответствующие изменения в Налоговый, Бюджетный и Трудовой кодексы, а также в законы «Об основах обязательного социального страхования» и «О несостоятельности (банкротстве)».
• В результате изменений страховым случаем будет являться наличие задолженности работодателя по заработной плате перед работником по состоянию на день принятия судом любого из следующих решений по делу о банкротстве:
• — о введении наблюдения;
• — о введении реструктуризации долгов;
• — о признании банкротом, если в соответствии с законодательством наблюдение либо реструктуризация долгов при банкротстве страхователя не применялись;
• — о прекращении производства по делу о банкротстве в связи с отсутствием средств, достаточных для возмещения судебных расходов на проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, если процедура, применяемая в деле о банкротстве, в отношении страхователя не была введена.
• Страховое обеспечение будет осуществляться в виде страховой выплаты в размере задолженности по заработной плате, образовавшейся у страхователя перед застрахованным лицом за один из нижеуказанных периодов:
• — за 3 последних календарных месяца, предшествующих дате возбуждения производства по делу о банкротстве страхователя,
• — либо, если увольнение застрахованного лица произошло до даты возбуждения производства по делу о банкротстве страхователя — то за 3 месяца, предшествующих месяцу увольнения, но в пределах года до даты возбуждения производства по делу о банкротстве.

В целях эффективной реализации предлагаемых норм круг обязанностей арбитражного управляющего дополняется необходимостью обращаться за назначением вышеуказанной единовременной страховой выплаты застрахованным лицам. Сведения о таком обращении подлежат обязательному опубликованию при проведении процедуры банкротства.

1. В результате предложенных изменений тарифы страховых взносов, подлежащих уплате работодателем, будут распределяться следующим образом, с учетом вероятности наступления социальных страховых рисков, а также возможности исполнения страховых обязательств:
2. 1) на обязательное пенсионное страхование — 22 процента;
3. 2) на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством — 2,9 процента;
4. на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством в отношении выплат и иных вознаграждений в пользу иностранных граждан и лиц без гражданства, временно пребывающих в Российской Федерации (за исключением высококвалифицированных специалистов в соответствии с Федеральным законом от 25 июля 2002 года № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации») — 1,78 процента;
5. 3) на обязательное медицинское страхование — 5,1 процента;
6. 4) на обязательное социальное страхование на случай утраты причитающейся работнику заработной платы вследствие несостоятельности (банкротства) работодателя — 0,02 процента».

Павел Крашенинников подчеркнул, что получение вознаграждения за труд является неотъемлемым правом каждого человека и закреплено в Конституции РФ.

Защита трудовых прав граждан, в том числе, в сфере оплаты труда, является одним из приоритетных направлений социально-экономической политики России.

Включение в систему основных государственных гарантий таких выплат, как компенсация работникам задолженности по зарплате в случае банкротства работодателя, позволит защитить конституционные права граждан и улучшить их социальное положение.

Если компания банкротится, как выплачивают зарплату?

Банкротство компании всегда влечет за собой многочисленные требования погасить долги. Рассчитываться придется как с внешними кредиторами (с налоговой, внебюджетными фондами, контрагентами), так и с внутренними (сотрудниками).

Руководству компании кажется, что долги работников можно погасить в последнюю очередь. Но это не так.

По факту, люди сидят без работы и без средств к существованию, поэтому работодатель обязан выплачивать задолженность по зарплате в максимально короткие сроки.

https://www.youtube.com/watch?v=2soKhYKmKXQ\u0026t=101s

Если же компания-банкрот уходит от своих обязанностей и не выдает вам заработную плату, взыскивать положенную сумму придется через суд.

Обращайтесь к юристу, считайте размер долга, собирайте документы, подавайте иск и ждите выплат.

Судья всегда становится на сторону работника, поэтому не теряйте времени на разбирательства с работодателем — а взыскивайте долги по зарплате с компании на законных основаниях.

• Хотите разобраться, но нет времени читать статью? Юристы помогут
• Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажете
• С этим вопросом могут помочь 223 юристов на RTIGER.com

Решить вопрос >

На какие выплаты могут рассчитывать работники в случае банкротства компании

Что такое банкротство компании в общем понимании? Это полная финансовая несостоятельность, то есть ситуация, когда у организации нет денег на то, чтобы рассчитаться со всеми долгами.

Да, это определение действительно отражает суть банкротства, но выплачивать образовавшуюся задолженность придется в любом случае.

Не забывайте: пока у компании есть имущественные ценности, у нее есть и возможность расплатиться с внешними и внутренними кредиторами.

Перед тем как окончательно обанкротиться и впоследствии ликвидироваться, организация проходит определенные стадии: наблюдение, финансовое оздоровление/санацию, внешнее управление, конкурсное производство.

На каждом из этих этапов банкротства увольняются сотрудники, а у каждого сотрудника присутствуют долги по зарплате. Будут ли они выплачены? Да, однозначно. Когда придет зарплата? Неизвестно.

Зачастую компании рассчитываются с большей частью долгов уже после завершения конкурсного производства и распродажи имущества, поэтому выплату заработной платы придется подождать какое-то время.

Расчеты с сотрудниками по зарплате — это даже не первоочередная выплата. Они относятся ко второй очереди (ст. 134 127-ФЗ от 26.10.2002).

Если компанию признали банкротом, то в первую очередь ей придется погасить судебные издержки по проводимой процедуре, затем оплатить вознаграждение внешним/арбитражным управляющим и консультантам, а также выплатить компенсацию за вред жизни и здоровью, причиненный гражданам из-за деятельности организации. И только потом привлеченный управляющий компании переходит к расчетам с персоналом по зарплате.

Выплачивают зарплату не в полном объеме задолженности (хотя это и не правильно) и не всем работникам одновременно. Есть особые правила по взаиморасчетам компании с сотрудниками:

1. Сначала выплачивается текущая зарплата. Точнее, текущая часть доходов должна начисляться и уплачиваться постоянно (независимо от процедуры банкротства) и в положенный срок. Если компания игнорирует эту обязанность, то образуется задолженность по текущей зарплате. Ее необходимо погасить сразу после расчетов с кредиторами первой очереди. Иными словами, текущие долги перед сотрудниками — это все суммы трудового вознаграждения, которые должен был выплатить работодатель после объявления банкротства.
2. После расчетов с первоочередными долгами и текущими платежами обанкротившаяся компания выплачивает реестровую часть зарплаты. Это все те платежи, по которым работодатель задолжал работникам до момента объявления банкротства. Здесь учитывается и основная зарплата со всеми входящими в нее платежами (доплаты и надбавки, премии), и отпускные, и выходные пособия за 2 месяца — то есть вообще все, что не получил работник. Реестровая часть по каждому сотруднику закрепляется в реестре всех кредиторов второй очереди. Ответственность за внесение информации несет реестродержатель или арбитражный управляющий.

Выплаты, которые получает работник от компании, не могут быть меньше минимального размера оплаты труда — МРОТ (11 280 рублей по состоянию на конец 2019 года).

Есть еще один важный нюанс — сотрудники имеют право знать подробности о проводящейся процедуре банкротства.

Они могут выбрать своего представителя, который будет посещать судебные заседания и собрания кредиторов, а потом информировать всех остальных о том, как идет процесс и когда будет перечислена зарплата.

Порядок выдачи зарплаты при банкротстве компании

Порядок перечисления зарплаты зависит от стадии процедуры и от непосредственного решения самого работника компании.

Если сотрудник решил уволиться сразу же как узнал, что предприятие запускает процесс банкротства, то его рассчитают в день увольнения по собственному желанию (последний рабочий день).

В данном случае ему положены только текущие начисления и компенсация неотгулянного отпуска.

Если же обанкротившаяся компания ликвидируется, то правила расчета будут иными. Сначала арбитражный управляющий рассылает уведомление о ликвидации всем работникам. Сделать это нужно только письменно и минимум за два месяца до предполагаемой даты увольнения/сокращения. Далее идет расчет зарплаты по каждому работнику — всех, перед кем у компании есть долги, включают в реестр кредиторов.

Выплаты текущей и реестровой части производятся в последний рабочий день. Помимо основной заработной платы и компенсации неиспользованного отпуска, в итоговую сумму включается выходное пособие за 2 месяца (или за 3, если сотрудник зарегистрировался в службе занятости). За расчетную единицу берется среднемесячная зарплата.

Если же сотрудник решил остаться в компании, а не искать новую работу (на случай, если после финансового оздоровления будет новый этап развития), то схема выплат будет такой: сначала текущая часть во внеочередном порядке, затем реестровая — после того как управляющий выручит нужную сумму денег.

Представитель обанкротившейся компании проводит расчеты с работниками в таком порядке:

• долги по зарплате размером не более 30 000 рублей;
• выходное пособие для тех, кто решил уволиться или кто уже уволился к моменту выплат;
• авторские вознаграждения.

Расчет и выплата ведутся в отношении всех нынешних и бывших сотрудников компании, но не одновременно, а в порядке очередности. Учет ведется так: у кого начисления были раньше, тот первым и получит зарплату.

Чтобы получить положенную выплату, работник должен отправить арбитражному/конкурсному управляющему сопроводительные документы — справку с расчетом долга и копию трудового договора, заключенного с компанией.

Лучше продублируйте свои требования и направьте тот же запрос в саморегулируемую организацию, которая контролирует деятельность арбитражного управляющего. И ждите выплат — сначала поступит текущая, а затем и реестровая часть трудового вознаграждения.

1. Источники:
2. Об очередности удовлетворения требований кредиторов
3. О размере и порядке удовлетворения требований кредиторов второй очереди
4. О гарантиях работникам при ликвидации организации