Заместитель генерального директора «Первой Юридической Сети»
Как законодательство защищает кредиторов и что важно учитывать, чтобы получить свои деньги и не влипнуть в дополнительную серию судебных разбирательств?
Дело о банкротстве требует кропотливой работы и внимания не только к текущему состоянию компании, но и к ранее совершенным сделкам. При этом может понадобиться погружение в историю даже на несколько лет.
Оспорить сделку должника в арбитражном суде могут (ст. 61.9 Закона о банкротстве):
- внешний или конкурсный управляющий от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов;
- представитель собрания (комитета) кредиторов или иное лицо, уполномоченное решением собрания (комитета) кредиторов, если заявление об оспаривании сделки во исполнение решения собрания (комитета) кредиторов не будет подано арбитражным управляющим в течение установленного данным решением срока;
- конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер кредиторской задолженности перед ним, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более 10% общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, не считая размера требований кредитора, в отношении которого сделка оспаривается, и его аффилированных лиц (п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве).
Кредитор должника, обладающий меньшим размером требований, чем это установлено п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве, не может самостоятельно оспорить сделки. Но он не лишен возможности обратиться к арбитражному управляющему с соответствующим требованием, а также обжаловать действия (бездействие) последнего. На это указал Верховный Суд РФ в Определении от 4 декабря 2017 г. № 305-ЭС15-5231(4).
В то же время Верховный Суд в Определении от 10 мая 2016 г.
№ 304-ЭС15-17156 указал на возможность соединения требований нескольких кредиторов для достижения общих целей: признания незаконной сделки должника недействительной, пополнения конкурсной массы, максимального пропорционального погашения требований всех кредиторов. Это отвечает целям конкурсного производства и способствует эффективному восстановлению нарушенных прав кредиторов.
(Арбитражный управляющий обязан действовать в интересах должника и кредиторов при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве. Но что делать, если он не исполняет эту обязанность, например не принимает меры по оспариванию подозрительных сделок должника, – читайте об этом в статье «Добросовестность арбитражного управляющего как антикризисного менеджера».)
Согласно гл. III.1 Закона о банкротстве можно оспорить (Постановление Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 (далее – Постановление № 63)):
- сделки, совершенные должником;
- сделки, совершенные другим лицом за счет должника;
- действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством, процессуальным и другими отраслями законодательства, в том числе возможно оспаривание соглашений или приказов об увеличении размера заработной платы, о выплате премий и иных выплат в соответствии с трудовым законодательством (в декабре 2020 г. Верховный Суд РФ рассмотрел дело о взыскании с бывшего работника организации-банкрота зарплаты и премий, выплаченных в преддверии банкротства, – читайте об этом в статье «Сотрудников работодателя-банкрота заставят вернуть зарплаты и премии?»);
- действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов государственных органов.
Ниже мы рассмотрим сделки, в связи с совершением которых судебные разбирательства наиболее вероятны.
Могут быть оспорены сделки, которые имеют неравноценное встречное исполнение или привели к причинению имущественного вреда правам кредиторов (ст. 61.2 Закона о банкротстве).
Причем оспорить можно подобные подозрительные сделки, совершенные не только должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве).
Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления № 63.
Не могут быть оспорены по подозрительности сделки, указанные в ст. 61.4 Закона о банкротстве.
Сделка, которая имеет неравноценное встречное исполнение, может быть оспорена, если она заключена после принятия судом заявления о банкротстве или в течение года до этого.
Оспорить можно только сделки со встречным исполнением, при этом необязательно, чтобы сделка уже была исполнена обеими или одной из сторон (п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, п. 8 Постановления № 63).
Но необходимо будет доказать неравноценность встречного предоставления, в частности то, что цена или иные условия сделки существенно отличаются в худшую сторону для должника от условий аналогичных сделок.
Например, рыночная стоимость переданного должником товара значительно превышает полученную за него сумму. Сравнивая условия сделки с аналогичными, суд будет учитывать не только сделки должника, но и те, которые совершаются иными участниками оборота.
Сделки, причиняющие имущественный вред должнику и его кредитору, могут быть оспорены, если они заключены после принятия судом заявления о банкротстве или за три года до этого (п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве).
Если оспаривается сделка, которая совершена после принятия заявления или в течение года до этого, то достаточно будет доказать обстоятельства, указанные в п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве.
Наличие иных обстоятельств, например недобросовестность контрагента должника, доказывать уже не нужно (п. 9 Постановления № 63).
О причинении имущественного вреда можно говорить, если (п. 5 Постановления № 63):
- уменьшены стоимость или размер имущества должника;
- увеличен размер имущественных требований к должнику;
- наступили иные последствия, которые привели или могут привести к полной или частичной утрате кредиторами возможности получить удовлетворение своих требований.
Можно требовать признания сделки недействительной, если в результате ее совершения одному из кредиторов оказано предпочтение. Например, в лучшую сторону изменилась его очередность в реестре требований (ст. 61.3 Закона о банкротстве).
По данному основанию могут быть оспорены сделки, совершенные не только должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве). Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления № 63.
Не могут быть оспорены по предпочтительности сделки, указанные в ст. 61.4 Закона о банкротстве.
По этому основанию можно признать недействительными сделки, заключенные в период от полугода до одного месяца до принятия судом заявления о банкротстве и после, если в результате их совершения одному из кредиторов будет оказано предпочтение перед другими в отношении удовлетворения их требований.
Оспорить сделку, совершенную не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия заявления о банкротстве, можно, если:
- она направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед кредитором, возникшего до ее совершения (абз. 2 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве);
- она привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до ее совершения (абз. 3 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве);
- кредитор или иное лицо, в отношении которого совершена сделка, знал о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые об этом свидетельствуют (п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве).
Остальные сделки, указанные в абз. 4 и 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенные с предпочтением, можно оспорить, если они совершены после принятия судом заявления о банкротстве или в течение месяца до этого. Устанавливать недобросовестность контрагента должника в данном случае не нужно (п. 11 Постановления № 63).
Список сделок, которые можно оспаривать по этому основанию, открытый. Предпочтение может иметь место и в иных случаях (п. 10 Постановления № 63).
Основное условие для признания сделки недействительной – это пороки, заложенные в ней, установление которых необходимо для лишения правового значения последствий неправомерного поведения.
Применительно к процедуре банкротства пороки можно условно разделить на общие (закрепленные в положениях ГК РФ) и специальные (установленные в ст. 61.2 и 61.3 Закона о несостоятельности).
Сделка может быть признана недействительной при наличии в ней пороков обеих категорий (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве).
Применяемое заявителем основание для оспаривания сделки влияет на срок исковой давности: либо один год, либо три года. Нередко стороны намеренно обращаются к тем основаниям оспаривания, которые увеличивают срок исковой давности, если годичный срок к моменту обращения уже пропущен, что подлежит детальной оценке суда.
Как отмечается в судебной практике, злоупотребление правом – порок особой правовой природы, установленный ст. 10, 168 ГК РФ. При этом отсылка к данным статьям является субсидиарным механизмом. Обращение к нему должно быть обусловлено несколькими условиями.
Пороки сделки должны выходить за пределы указанного в нормах ст. 61.2 и 61.3 Закона о несостоятельности. Сделка должна быть вредной, т.е. последствием ее совершения является недостаточность конкурсной массы для удовлетворения требований всех заинтересованных лиц.
Поведение лица при этом направлено на удовлетворение собственного интереса без учета прав и интересов остальных участников правоотношения (установление факта злоупотребления правом).
Совокупность этих факторов указывает на то, что сделка представляет собой форму злоупотребления правом при банкротстве и что последствия такого поведения должны быть лишены правового значения.
Если вы как кредитор не нарушали требования законодательства при совершении сделок с должником, опасаться того, что ваша сделка будет оспорена в суде, нет никаких оснований. Конечно, все допускают ошибки.
Но ведь они бывают не только с умыслом, но и случайными. Квалифицирующие признаки, которые обозначены законодательством и судебной практикой, позволяют разделить эти ошибки.
Потому лучшая страховка – соблюдение законов.
(В статье «Кредиторам – о финансово-экономической экспертизе в делах о банкротстве» вы можете прочитать о том, как эксперты помогают оценить реальное состояние организации, определить причины ее неплатежеспособности и выявить взаимосвязь между действиями руководства и несостоятельностью компании.
Ну а если о возбуждении дела о банкротстве речи пока не идет, но финансовое положение вашего контрагента настолько ухудшилось, что это может привести к возникновению задолженности и признанию его банкротом, самое время разобраться, как быть в такой ситуации. Поможет вам в этом статья «Действия кредитора при неплатежеспособности должника».)
Хотите выделиться на фоне конкурентов – зарегистрируйте звуковой, цветовой, обонятельный или объемный товарный знак. Ваш бренд будет ассоциироваться у потребителей с мелодией или цветом, ароматом или формой 
Контрагенты могут договориться, что в случае неисполнения обязательства убытки возмещаются не полностью или вместо этого выплачивается неустойка. Только вот условие договора об ограничении ответственности срабатывает не всегда. Поэтому еще до начала переговоров нужно разобраться, как такие условия применяются на практике 
Пока магазины иностранных компаний в России закрываются, покупатели думают, что делать с неиспользованными сертификатами. Обменять их на деньги удалось не всем. Отечественные продавцы не отстают от заграничных – такие непригодившиеся подарки принимают обратно не всегда. Оказались в похожей ситуации? Пишите претензию и ссылайтесь на позицию Верховного Суда 2022 года 
Процедура оспаривание сделок должника при банкротстве — Игумнов Групп
Основания, срок исковой давности и другие нюансы в одной таблице.Часть 6.
В предыдущих статьях, мы шаг за шагом разобрали схемы по выводу различных видов активов в преддверии банкротства. А также методы кредитора по противодействию подобным некрасивым действиям должника. Так например, в части №1 мы поговорили о возврате денежных средств, выведенных в течение месяца до банкротства, в части №2 обсудили, как разломать схемы по списанию ликвидной дебиторки за полгода до принятия заявления о банкротстве, в части №3 – как вернуть автотранспорт, проданный в последний год деятельности компании, в части №4 – как работать с недвижимостью, проданной три года назад, и в части №5 развеяли мифы «бывалых» юристов о том, что невозможно оспорить сделки, совершенные за 10 лет до банкротства должника. Если вы хотите получить все эти статьи «скопом», то оставьте свой е-мейл и мы пришлем их вам в одном письме: Пришла пора свести всю информацию в одну кучу. Мы попробуем сделать это человеческим языком, упростив некоторые моменты (да извинят меня профессионалы).
| Название сделки | Сделка с предпочтением | Сделка с неравноценным встречным исполнением | Сделка со злоупотреблением правом | ||
| Период совершения сделки | Совершена за 1 месяц до принятия Арбитражным судом заявления о банкротстве Должника или после его принятия | Совершена за 6 месяцев до принятия Арбитражным судом заявления о банкротстве Должника или после его принятия | Совершена за 1 год до принятия Арбитражным судом заявления о банкротстве Должника или после его принятия | Совершена за 3 года до принятия Арбитражным судом заявления о банкротстве Должника или после его принятия | Совершена в течение 10 лет до момента принятия судом искового заявления об оспаривании данной сделки |
| Применяемые нормы* | п.2 ст.61.3 ФЗоБ | п.3 ст.61.3 ФЗоБ | п.1 ст.61.2 ФЗоБ | п.2 ст.61.2 ФЗоБ | ст.10, ст.168 Гражданского кодекса РФ |
| Обстоятельства, которые необходимо доказать | Один из кредиторов получил «больше», чем он мог бы получить в результате банкротства должника. | 1. Один из кредиторов получил «больше», чем он мог бы получить в результате банкротства должника. 2. При этом данный кредитор располагал информацией о предбанкротном состоянии должника. | Имущество выведено должником по заниженной цене. Таким образом, кредиторы недополучили денег, которые могли бы получить, если бы должник реализовал активы по рыночной цене. | 1. В результате оспариваемой сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов. 2. Ответчик знал о цели должника причинить данной сделкой ущерб своим кредиторам. | Сделка совершалась с целью причинения ущерба, а не с целью извлечения финансового (или хозяйственного) результата. |
| Особенности | Предполагается, что аффилированное или заинтересованное лицо заведомо знало о неплатежеспособности должника. Обязанность доказывать обратное возложена на ответчика. | Рыночная стоимость выведенного имущества определяется профессиональным оценщиком, которого выбирает суд по ходатайству одной из сторон. В случае невозможности вернуть имущество в натуре, суд может обязать Покупателя вернуть его стоимость деньгами. | 1. Причинение вреда кредиторам предполагается, если: • Должник на момент сделки был неплатежеспособным или стал таким в результате сделки или • Сделка безвозмездная или • Связана с выплатой стоимости доли выходящему из общества участнику или • стоимость выведенных активов составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника или • Должник исказил или скрыл бухгалтерские и правоустанавливающие документы или • после сделки должник продолжал пользоваться и распоряжаться имуществом 2. Предполагается, что ответчик знал о цели должника причинить сделкой ущерб своим кредиторам, если: • Он был аффилированным / заинтересованным лицом или• обладал информацией или должен был знать об ущемлении прав кредиторов или предбанкротном состоянии стороны по сделке (должника) | Обязанность доказывания факта злоупотребления правом, возлагается на заявителя по иску (арбитражного управляющего, налоговую или кредитора). Также при оспаривании сделки в процедуре банкротства заявителю необходимо доказать, что сделка выходит за пределы обстоятельств, установленных статьями 61.2 и 61.3 закона о банкротстве. В противном случае должны быть установлены обстоятельства, предусмотренные ФЗоБ. | |
| Пример оспоримых сделок | • Представление обеспечения (залога) в пользу отдельного существующего кредитора. • Непропорциональное распределение денег между существующими кредиторами. • Взаимозачет требований с отдельным кредитором при наличии других кредиторов.Любые иные сделки, при которых один из кредиторов получает большее удовлетворение, чем он мог бы получить в результате банкротства должника. | • Уступка ликвидной дебиторки по договору цессии ниже «номинала». • Продажа движимого и недвижимого имущества по заниженной цене. • Мена векселей и акций «голубых фишек» на ценные бумаги «помоек».Любые иные сделки, в результате которых должник получил меньше денег, чем он мог бы получить, реализуя активы «в рынок». | В зоне риска любые сделки, совершенные после предъявления претензий к должнику: продажа (дарение, обременение и так далее) имущества по заниженной цене в процессе рассмотрения иска о взыскании задолженности или после вынесения судебного решения по подобному делу. Аналогичные действия в ходе исполнительного производства. | ||
| Срок исковой давности | Арбитражный управляющий / кредитор обязан подать на оспаривание сделки в течение 1 года с момента, когда он узнал о совершенной сделке. В общем случае данный срок отсчитывается с момента введения конкурсного производства в отношении должника. | Арбитражный управляющий / кредитор обязан подать на оспаривание сделки в течение 3 лет с момента, когда он узнал о совершенной сделке. В общем случае данный срок отсчитывается с момента введения конкурсного производства в отношении должника. | |||
| Кто может оспаривать сделки |
Оспорь меня, если сможешь! Подсказки от ВС РФ для прохождения квеста!
- Пожертвовать сливой чтобы спасти персик (李代桃僵
- Если обстановка не позволяет обойтись без потерь.
- Нужно пожертвовать слабой позицией,
- Чтобы ещё больше укрепить сильную.
- Оспаривание сделок в рамках банкротства — не только обязанность управляющего и право кредиторов, но также, порой, едва ли не единственный способ хоть чем-то пополнить конкурсную массу.
- Законодательство о банкротстве в отношении оспаривания сделок неоднократно корректировалось, определяя круг лиц, которые могут оспаривать сделки, сроки исковой давности, конкуренцию оснований при оспаривании.
Разобраться в этом порой непросто. Попробуем?
КТО МОЖЕТ ИГРАТЬ
По общему правилу оспорить сделку может управляющий, а также кредиторы, если размер кредиторской задолженности перед ним, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более десяти процентов общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, не считая размера требований кредитора, в отношении которого сделка оспаривается, и его аффилированных лиц( ст. 61.9 Закона о банкротстве).
- При этом, как уже давно подтверждено судебной практикой[i], кредиторы могут объединять свои требования для преодоление 10-процентного порога.
- При этом, ВС РФ справедливо отметил: «Положения Закона о банкротстве, предусматривающие право оспаривания сделок должника конкурсными кредиторами, обладающими относительно небольшим размером требований к должнику, направлены на самостоятельную защиту последними своих законных интересов, в том числе в случае недобросовестного поведения конкурсного управляющего, уклоняющегося от совершения таких действий.
- При этом установленный законом десятипроцентный порог служит лишь ограничением для чрезмерного и несогласованного оспаривания сделок по заявлениям миноритарных кредиторов, что может нарушить баланс интересов участвующих в деле о банкротстве лиц, привести к затягиванию процедуры банкротства и увеличению текущих расходов.
- Возможность соединения требований нескольких кредиторов для достижения общих целей (признания незаконной сделки должника недействительной, пополнения конкурной массы, максимального пропорционального погашения требований всех кредиторов) отвечает целям конкурсного производства и способствует эффективному восстановлению их нарушенных прав.
- Иной подход в подобной ситуации противоречит законодательному регулированию соответствующих правоотношений и ограничивает права добросовестных участников дела о банкротстве на судебную защиту».
- ГДЕ МОЖНО ИГРАТЬ
По общему правилу сделки должника оспариваются в рамках дела о банкротстве. Такие правила применимы и к управляющему и кредиторам, в случае, если ими оспариваются сделки по банкротным основаниям.
Ситуация меняется, если сделка оспаривается по общегражданским основаниям. В таком случае оспорить ее в рамках дела о банкротстве может [ii]только управляющий.
Как разъяснено в пункте 17 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в порядке главы III.1 Закона о банкротстве (в силу пункта 1 статьи 61.
1) подлежат рассмотрению требования арбитражного управляющего о признании недействительными сделок должника как по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве (статьи 61.2 и 61.3 и иные содержащиеся в этом Законе помимо главы III.
1 основания), так и по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством (в частности, по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом или законодательством о юридических лицах).
При этом заявления о признании сделок должника недействительными по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством (в частности, по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом или законодательством о юридических лицах), предъявляемые другими помимо арбитражного управляющего лицами (например, контрагентами по сделкам или должником в ходе процедур наблюдения или финансового оздоровления), подлежат рассмотрению в исковом порядке с соблюдением общих правил о подведомственности и подсудности.
Оспаривание сделок должника при банкротстве физических и юридических лиц
Банкротство — это неприятная процедура и для должника и для кредиторов. Но кредитор в более уязвимом положении, ведь у должника есть возможность обмануть его и оставить ни с чем, совершив «вредные» для кредитора сделки.
Поэтому есть такая процедура, как оспаривание сделки в деле о банкротстве.
В чём смысл оспаривания сделок в банкротных делах?
Банкротство не наступает внезапно. Финансовое положение компании или человека ухудшается постепенно. Но даже если неплатежеспособность наступает внезапно (например, госорган накладывает крупный штраф за валютное нарушение), то потом начинаются суды, и у должника есть время, чтобы подготовиться к банкротству.
Что значит «подготовиться к банкротству»? Если мы говорим о недобросовестном должнике, то речь о том, чтобы вывести имущество. Зачем? Чтобы оно не досталось кредиторам. Ведь у должника можно взыскать только то, что у него есть.
Вот недобросовестные должники (что фирмы, что граждане) и избавляются от имущества, чтобы оно не ушло кредиторам.
Оспаривание сделок применяется и при банкротстве юридических лиц (компаний), и при банкротстве физических, то есть людей.
При этом, конечно, должники сохраняют контроль над имуществом. Они могут продать его своим родственникам или друзьям, чтобы формально у них этого имущества не было, а фактически они продолжали бы им владеть, пользоваться и извлекать из него прибыль.
Банкротную процедуру ведёт арбитражный управляющий. Он ищет такие «липовые» сделки, цель которых — оставить кредиторов ни с чем. И если он их находит, то он оспаривает эти сделки в Арбитражном суде.
Если Арбитражный суд приходит к выводу, что арбитражный управляющий прав, то он возвращает выведенное имущество должнику, и оно попадает в конкурсную массу. Далее оно продаётся на торгах, и вырученные средства уходят кредиторам.
Поэтому в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» появилась глава III.1 «Оспаривание сделок должника».
Виды оспариваемых сделок
В статьях 61.2 и 61.3 закона «О несостоятельности (банкротстве)» указаны типы оспариваемых сделок: подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Это разделение имеет практическое значение,потому что срок оспаривания сделок в банкротстве у сделок с предпочтением и у подозрительных сделок разный.
Оспаривание подозрительных сделок
Какая сделка считается подозрительной? В законе сказано, что есть два типа подозрительных сделок:
- сделки с неравноценным встречным исполнением;
- сделки, цель которых — причинить вред имущественным правам кредиторов.
Чтобы было яснее, приведём примеры. Какая сделка считается сделкой с неравноценным встречным исполнением?
Компания продает принадлежащее ей здание. Рыночная стоимость этого здания — 50 млн руб. Но компания почему-то продаёт его за 5 млн руб, что совершенно не равноценно 50 млн руб. Поэтому такие сделки называются «с неравноценным встречным исполнением». Неравноценность является основанием оспаривания сделки в банкротстве.
Не только компании пытаются спасти имущество через такие сделки. Неравноценность сделки — довольно частая причина оспаривания сделок гражданина при банкротстве.
Например, человек, который понял, что скоро ему придётся заявить о банкротстве, может подарить своё имущество (дом, землю, квартиру) родителям, супруге или ребенку. Но в процессе банкротства этот факт обязательно «всплывёт».
Однако, если жильё — единственное, то нет смысла оспаривать сделку по его отчуждению: если её оспорить, то жильё вернётся в собственность должника, а т.к. оно единственное, то перейти кредиторам оно не может.
Сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов.
О чём речь? У компании плохи дела: наступает неплатежеспособность. Руководитель компании понимает, что скоро начнется процедура банкротства и пытается увести часть имущества, чтобы оно не досталось кредиторам. Как он это делает?
Например, отдаёт имущество компании в залог. Появляется залоговый кредитор, которому в процессе банкротства должна отойти часть имущества компании. Тем самым возможности других кредиторов получить имущество в процессе банкротства уменьшатся; они получат меньше, чем могли бы.
То есть появляется новый кредитор, который при банкротстве должника предъявит свои требования на часть имущества этого должника.
При этом есть обязательное условие, чтобы залоговый кредитор из примера выше был «липовый»: то есть чтобы он знал, что сделка с ним имеет цель навредить другим кредиторам.
То есть должен быть сговор между руководителем компании-должника и новым кредитором. Если такого сговора нет, то все в порядке.
Оспаривание сделок с предпочтением
У компании несколько кредиторов. Вдруг компания совершает некую сделку, из-за которой очерёдность удовлетворения требований кредиторов нарушается. Или становится ясно, что кредиторы не получат в процессе банкротства компании её имущества, на которое они могли рассчитывать, если бы сделки с предпочтением не было.
Например, компания занимала деньги у нескольких кредиторов. Одному из них она незадолго до банкротства выплатила крупную сумму по договору займа, а другим ничего не выплатила. Странно? Странно.
Есть важное условие: необходимо, чтобы кредитору, в пользу которого совершена сделка с предпочтением, было известно о том, что у компании недостаточно имущества, чтобы рассчитаться с остальными кредиторами. То есть, по сути, нужно, чтобы между кредитором и должником был сговор.
Мнимые сделки в банкротстве — что с ними?
Мнимая сделка — это сделка, которая существует только на бумаге. Она заключалась для того, чтобы создать видимость, что она есть. На самом же деле её нет.
При банкротстве встаёт вопрос об оспаривании таких сделок. Но есть такой момент: о мнимых сделках сказано в Гражданском кодексе, а ведь при банкротстве применяется закон «О несостоятельности (банкротстве)». Как же быть?
На самом деле проблемы здесь нет. Верховный суд в 2016 году опубликовал Определение, в котором высказался, что Арбитражные суды, рассматривающие банкротное дело, могут квалифицировать сделку как ничтожную, хотя в законе «О несостоятельности (банкротстве)» это и не предусмотрено. Мнимые сделки — ничтожные.
Если суд признаёт сделку мнимой, она «автоматически» становится ничтожной. Это влечёт недействительность такой сделки.
В какой срок можно оспорить сделки должника?
Это очень серьёзный вопрос, но, отвечая на него, судебная практика разошлась с тем, что сказано в законе. Поясним.
Например, «период подозрительности» при оспаривании сделок при банкротстве — 3 года согласно закону.
Период оспаривания сделок с предпочтением при банкротстве — 6 месяцев до принятия АС заявления о банкротстве компании. Это опять же по закону.
Однако на практике все иначе. Арбитражные суды в судебных актах прямо говорят, что Арбитражный управляющий должен изучать не только 3 года, которые предшествовали дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, а период с даты заключения первого кредитного или другого договора, который указан должником в «Списке кредиторов должника».
Для Арбитражного управляющего срок исковой давности начинает течь с момента, когда он узнал о сделке. Срок исковой давности — 3 года.
Получается, что когда должник указал кредитный договор и кредитора по этому договору в «Списке кредиторов должника», и Арбитражный управляющий увидел эту запись, начинает течь 3-летних срок оспаривания.
То есть в течение 3-х следующих лет Арбитражный управляющий может оспорить эту сделку. А сколько лет назад она была заключена — другой вопрос, т.к.
повторимся, АУ должен изучить период с момента заключения первого договора, указанного в «Списке кредиторов должника».
Кто может подать заявление об оспаривании сделки при банкротстве?
Это делает Арбитражный управляющий. Он может подать иск об оспаривании сделки по собственной инициативе или по инициативе кредиторов.
Почему именно Арбитражный управляющий занимается оспоримыми сделками? Потому, что он имеет доступ ко всей документации банкротящейся компании: договорам, товарно-транспортным накладным, выпискам по банковским счетам и т.д. Из этих документов он понимает, какие сделки совершала компания, и если среди них есть подозрительные, вредящие кредиторами или сделки с предпочтением, он обязан их оспорить.
Оспаривание сделки происходит, в общем, как обычно: Арбитражный управляющий подаёт заявление в рамках банкротного дела в Арбитражный суд, прикладывает к иску документы, подтверждающие его позицию, Арбитражный суд рассматривает иск и выносит решение: признать сделки недействительными или нет.
В последнее время законодательство в отношении Арбитражных управляющих сильно ужесточилось. Это приводит к тому, что они пытаются оспорить как можно больше сделок, чтобы их нельзя было обвинить в бездействии.
Это особенно заметно при оспаривании сделок при банкротстве юридических лиц на крупные суммы.
Какие сделки нельзя оспорить?
Об этом сказано в статье 61.4 закона «О несостоятельности (банкротстве)». Оспорить нельзя:
- сделки, которые совершены на организованных торгах, где заявка от компании-должника была адресована неограниченному количеству участников торгов;
- обычные хозяйственные сделки компании (оплату коммунальных услуг, аренды, кредита, выплату заработной платы и т.д.), если цена сделки не более 1% от стоимости активов компании;
- сделки, по которым компания сразу же получила равноценное встречное исполнение. То есть, например, компания продала имущество за нормальную цену и получила деньги по этому договору купли-продажи. Нет причины оспаривать такую сделку, в ней все нормально.
А также некоторые другие сделки.
В чём заключаются проблемы оспаривания сделок должника при банкротстве?
В чём проблемы должника — понятно. Если сделку признают недействительной, имущество вернется должнику, оттуда попадет в конкурсную массу, его реализуют на торгах, и вырученные деньги уйдут кредиторам. Хитрость с выводом имущества не приведёт к тому результату, на который рассчитывал руководитель должника.
Но в чём заключаются проблемы для кредиторов и Арбитражного управляющего?
Срок давности оспаривания сделок при банкротстве, который указан в законе и который выработан судебной практикой — разные. Из этого следует, что если АУ начинает оспаривать сделки за пределами 3-летнего срока, должник может начать оспаривать эти действия. Это выливается в судебные дрязги и затягивание дела.
Есть и другие проблемы: например, выбрать правильное основание для оспаривания сделки. Это не всегда просто, потому что часто сложно отличить сделку с предпочтением от сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, например.
Выводы
В законе «О несостоятельности (банкротстве)» есть глава об оспаривании сделок должника. Основываясь на ней, кредиторы и Арбитражный управляющий могут оспорить сделки, совершенные должником.
Оспаривание сделок нужно, чтобы вернуть в конкурсную массу имущество, которое было выведено должником неправомерно. Оспорить можно не любые сделки, а только подозрительные (с неравноценным встречным исполнением и причиняющие вред кредиторам) и сделки с предпочтением. Исковая давность по таким сделкам разная.
- Оспаривание сделок должника возможно как при банкротстве физических лиц, так и при банкротстве юридических лиц, то есть компаний.
- Некоторые сделки оспорить нельзя.
- Признать сделку недействительной может только Арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве.
Оспаривание сделок при банкротстве — как этого избежать
Банкротство позволяет списать все долги, включая кредиты и займы. Однако процедура имеет много нюансов, и один из них — оспаривание сделок должника по банкротству. Правда ли, что все сделки за последние несколько лет будут отменены? Как действовать, чтобы защитить свои интересы? К чему приводит отмена сделок? Обо всем по порядку — смотрите далее.
Содержание статьи
Всё содержание
Какие сделки суд может признать недействительными
В суде оспариваются подозрительные сделки, которые привели к нарушению имущественных интересов кредиторов и сделки с предпочтением (например, если заемщик выполнил требования только перед одним из банков в ущерб остальным).
Сделки, которые могут быть оспорены при банкротстве физического лица:
- соглашения о разделе имущества
- брачные договоры, устанавливающие правила раздела имущества
- мировые соглашения
- договоры дарения
- поручительства
- сделки, совершенные супругом должника
В случае если физическое лицо совершает сделку по отчуждению единственной жилой недвижимости (например, квартиры), то она не будет оспорена, поскольку не причиняет никакого имущественного вреда кредиторам и не влияет на исполнение долговых обязательств перед ними.
Дело в том, что единственная жилая недвижимость, принадлежащая должнику, не подлежит реализации. Это правило определяет ст. 446 ГК РФ, содержащая перечень имущества, на которое не может быть обращено взыскание по разным исполнительным документам.
Однако и из этого правила есть исключения. Например, если квартира была приобретена в ипотеку, то она находится под обременением, а значит, может быть включена в конкурсную массу, оценена и реализована через торги для погашения требований кредиторов.
Кто может оспорить сделку
Финансовый управляющий
Он направляет заявление об оспаривании сделки после того, как детально проанализирует материальное положение должника. Управляющий делает это по собственной инициативе (например, если обнаружит подозрительную сделку) либо по решению собрания кредиторов.
Кредитор
По закону он имеет право направить заявление об оспаривании сделок должника по банкротству в том случае, если размер задолженности перед ним составляет более 10% от общего размера неисполненных долговых обязательств, включенных в реестр требований кредиторов.
Обстоятельства, при которых сделка признается недействительной
1. При подписании договора должник уже отвечал признакам неплатежеспособности. Заемщик знает, что у него имеются долги, но совершает крупные сделки с движимым имуществом или недвижимостью.
2. В действиях должника есть признаки недобросовестности. Часто на это указывает злоупотребление своими правами. Например, физлицо за короткое время продает все свое имущество, которое могло быть включено в конкурсную массу и реализовано.
3. Совершенные сделки повлияли на исполнение долговых обязательств, что привело к имущественному вреду для кредиторов. Например, должник продал недвижимость, но долги не погасил, а деньги ушли на неизвестные цели.
3 самые частые ситуации: разбираем практику
На практике должники часто совершают одни и те же ошибки, пытаясь скрыть имущество, но при этом списать все долги перед банками, микрофинансовыми организациями и другими кредиторами. Рассмотрим 3 примера, которые показывают, как не нужно поступать потенциальным банкротам:
- Заключать договоры купли-продажи с родственниками. Обычно продают нежилую или жилую недвижимость, которая не является единственным жильем, и автомобили. Зачастую договоры заключают с близкими родственниками (например, родителями), а в качестве расчета выбирают наличный вариант, который всегда вызывает подозрение.
- Дарить имущество. Здесь ситуация еще интереснее. Заключается договор, по которому физлицо безвозмездно отчуждает квартиру, дом, дачу, автомобиль или любое другое имущество, которое затем можно включить в конкурсную массу. Такие сделки однозначно будут признаны недействительными, если будет доказано, что физлицо действовало недобросовестно.
- Быстро распродавать имущество, причем, как родственникам, так и другим людям. Банкроты пытаются быстро распродать имущество, поэтому снижают стоимость на 30-50% от рыночной (будьте уверены, это обязательно вызовет подозрения у управляющего), а полученные от продажи деньги не тратят на погашение долгов.
Как происходит оспаривание сделок при банкротстве
Общий срок, в течение которого можно признать сделку недействительной, составляет 3 года. Это означает, что финансовый управляющий или кредиторы могут оспорить сделку, проведенную в течение трех лет до начала процедуры банкротства.
Этап 1. Анализ сделок должника
Финансовый управляющий проверяет сделки будущего банкрота, которые он совершил за последние 3 года. При этом всю необходимую для этого информацию он получает из заявления заемщика, которое тот подавал в суд для признания финансовой несостоятельности.
Все сделки, которые физлицо провело за последние годы, нужно указать в заявлении. Скрывать такие факты недопустимо, иначе должнику грозит ответственность за предоставление заведомо ложной информации.
Как результат — он не сможет списать долги в ходе банкротства.
Представим ситуацию, что должник скрыл информацию и не указал в заявлении, какие сделки он проводил. Даже в этом случае управляющий обо всем узнает, поскольку им запрашиваются дополнительные сведения и выписки (в Росреестре, налоговой, ГИБДД и так далее).
При проверке финансовый управляющий оценивает условия, при которых была проведена сделка (соответствие стоимости отчуждаемого имущества рыночной, какая форма расчетов была использована, куда были направлены полученные денежные средства и прочее).
Этап 2. Подготовка и подача заявления
Заявление подает либо финансовый управляющий, либо кредитор, размер требований которого составляет более 10% от реестра. В заявлении о признании сделки недействительной отображаются номер дела о банкротстве, сведения о заемщике и конкретные требования к суду.
Также в заявлении обязательно указываются:
- причины, по которым конкретная сделка должна быть оспорена
- признаки того, что при её заключении физическое лицо действовало недобросовестно
- какие права и законные интересы кредиторов она нарушает
К заявлению прилагается протокол собрания кредиторов (если решение об оспаривании сделки принято в ходе его проведения) и документы, подтверждающие нарушения со стороны должника (копии оспариваемых договоров, выписки со счетов и так далее).
Этап 3. Рассмотрение требований в суде
Заявление о недействительности сделки рассматривается в рамках дела о банкротстве, но на отдельном судебном заседании. Судья изучает поступившие требования, проверяет обстоятельства совершения сделки и выносит решение.
На этом этапе очень важно участие в деле опытного юриста, знакомого со всеми нюансами банкротства физических лиц. Он не только представляет должника на судебном заседании, но и обеспечивает полноценную защиту его прав и законных интересов.
Последствия отмены сделок: к чему это может привести
Если сделка признается недействительной, обязательства обеих сторон аннулируются. Например, если договор предполагал отчуждение прав собственности на автомобиль от должника к третьему лицу, в результате отмены собственником снова становится должник.
Спрятать имущество от кредиторов и финансового управляющего практически невозможно. Все сделки, проведенные физическим лицом за последние три года, обязательно будут перепроверены, и, возможно, оспорены.
Как должник может себя обезопасить
Если вы за последние три года совершали сделки, предусматривающие отчуждение имущества (например, дома или автомобиля) на невыгодных условиях или близким родственникам, то выход один — обратиться за помощью к юристу.
Уже на первой консультации профессионалы нашей компании расскажут, будут ли оспорены такие сделки, в каком порядке это произойдет, и главное, к каким последствиям может привести. Не рискуйте своим имуществом: опытные юристы сделают все возможное, чтобы защитить ваши интересы и добиться того, чтобы сделки были признаны законными.