За полгода число банкротств россиян выросло в 1,5 раза

За полгода число банкротств россиян выросло в 1,5 раза

Количество банкротов среди физических лиц в России в первой половине 2020 года выросло на 47% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Среди юридических лиц число банкротств снизилось. Об этом сообщает РБК со ссылкой на данные Единого федерального реестра сведений о банкротстве «Федресурс».

С января по июнь включительно банкротами в России стали 42,7 тысячи граждан. В первые три месяца суды вынесли 22,3 тысячи соответствующих решений, а в апреле–июне темпы признания граждан финансово несостоятельными замедлились до 20,4 тысячи дел.

При этом наибольший скачок по числу банкротств в России был зафиксирован в июне: за этот месяц суды признали банкротами 11,5 тысячи россиян, включая индивидуальных предпринимателей, что в 2,2 раза больше, чем в июне 2019 года. Это рекордное число рассмотренных дел о финансовой несостоятельности за один месяц, начиная с 2015 года, когда в России начал действовать закон банкротстве физлиц.

Руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин пояснил, что такой рост в первый месяц лета связан с возвращением российских судов к стандартному режиму работы после снятия ограничений, введенных из-за пандемии коронавируса. По его словам, с 19 марта по 11 мая суды редко рассматривали дела о банкротстве, а после возвращения к работе «отчасти компенсировали недобор решений в предыдущие месяцы».

По мнению Юхнина, высокие темпы роста личных банкротств сохранятся и во второй половине года — примерно на уровне, в 1,8-2 раза превышающем показатели предыдущего года.

Факторами роста числа банкротств руководитель «Федресурса» назвал повышение информированности граждан, наработку технологий управляющими и практики судами, а также отложенный спрос.

А вот причины, связанные с пандемией, не будут отражаться на динамике банкротств как минимум до весны 2021 года, считает Юхнин.

Число банкротств компаний в России в первом полугодии 2020 года снизилось на 26% — суды признали несостоятельными 4,5 тысячи юридических лиц.

Напомним, закон о банкротстве физических лиц заработал в России с 1 октября 2015 года. Он позволяет либо самим гражданам, либо кредиторам обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом. Сумма задолженности при этом должна превышать 500 тысяч рублей.

В 2017 году Федеральная служба судебных приставов списала россиянам 2,2 триллиона рублей безнадежных долгов.

Статистика банкротства физлиц за первые полгода: нищих в России становится больше?

Институт банкротства физических лиц появился в России сравнительно недавно – 1 октября 2015 года. Спустя неполные семь лет после внедрения практики можно говорить о популярности процедуры. Желающих избавиться от долгов так много, что пришлось вводить даже внесудебный порядок (через МФЦ).

Он доступен для тех, чей размер обязательств сравнительно невелик. В 2020-2021 гг. Россия пережила пандемию, в 2022 г. – санкции. Как это повлияло на институт банкротства? Стало ли «новых нищих» больше? Каковы тенденции? Изучаем отчёт Федресурса и делаем правильные выводы.

Цифры статистики

За минувшие 6 мес. 2022 года завершено банкротство в отношении 121313 граждан и предпринимателей, что на 37,8% больше, чем за такой же период годом ранее. Темп подачи и рассмотрения заявлений ускорился: за 1 квартал 2022 г. экономически несостоятельными признали 54180 лиц, за 2 квартал – ещё 67133 лица (на 41,4% больше).

Причём с начала действия института, то есть с 01.10.2015, рассмотрено 596426 граждан (включая ИП).

Это интересно! За первое полугодие 2022 г. рассмотрели примерно 20% от всех заявлений граждан о признании банкротами с начала существования института.

Кто инициирует процедуру в судебном порядке?

Граждане самостоятельно обращаются с заявлением о признании себя банкротами. В 95,2% процедуру инициировали именно должники. Всего 3,5% дел было начато по инициативе кредиторов, и ещё меньше (1,3%) – ФНС России. В том, что схожая пропорция сохраняется в течение последних лет, ничего удивительного.

Взыскателю процедура банкротства гражданина ничего не даёт по сути. Пока долг не списан как безнадёжный, его можно требовать. А в процессе конкурсного производства – лишь уповать на то, что имущественной массы хватит для удовлетворения требований.

За полгода число банкротств россиян выросло в 1,5 раза

Различия в процедурах банкротства

Где банкротились чаще всего в судебном порядке?

Лидер по темпам рассмотрения заявлений – Московская область, где за 6 мес. 2022 г. окончили 6058 дел (на 28,9% больше, чем за такой же период в 2021 г.).

На втором месте – Москва (5664, плюс 16,7%), на третьем – Краснодарский край (5660, плюс 31,3%). Первую пятёрку замыкают Башкортостан, где за 6 мес.

2022 года обанкротилось 5114 лиц (плюс 46,1), и Свердловская область, где стало больше на 5074 несостоятельных должников (плюс 43,5%).

Банкротство без суда

Значительное количество граждан списало безнадёжные долги через МФЦ

Количество дел о банкротстве россиян выросло на 62% за год

Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юрлиц, ИП и иных субъектов экономической деятельности опубликовал статистический бюллетень по банкротству по состоянию на 31 декабря 2021 г.

Как следует из документа, в прошлом году количество арбитражных управляющих достигло 10 393, а число жалоб на них превысило 6,5 тыс., 18% которых было удовлетворено. Количество корпоративных банкротств в сравнении с 2020 г. выросло на 3,9% – до 10 319, суды ввели свыше 8,5 тыс. процедур наблюдения, а число реструктуризаций (внешних управлений и финансовых оздоровлений) увеличилось на 3,5%.

Лидерство среди заявителей на банкротство хозяйствующих субъектов держат конкурсные кредиторы (72,4%); ФНС России и сами должники расположились на втором и третьем местах соответственно. В 2021 г. в рамках корпоративных банкротств были включены требования на 4487,2 млрд руб.

, а удовлетворены – на 159,1 млрд руб., при этом было подано более 6,8 тыс. заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности, 46% которых были удовлетворены. Для сравнения: в 2020 г. такие заявления подавались более 6,6 тыс. раз, а удовлетворено было лишь 35% из них.

Касательно банкротства граждан Федресурс отметил, что в прошлом году были признаны несостоятельными свыше 192 тыс. физлиц, что на 62% больше аналогичного показателя за 2020 г., причем в 94,9% случаев они сами обращались за признанием себя банкротами.

Таким образом, за период существования процедуры потребительского банкротства (с 1 октября 2015 г.) несостоятельными стали уже почти полмиллиона граждан. В рамках дел о банкротстве граждан было включено требований на сумму в 485,6 млрд руб.

, а удовлетворено – на 24,1 млрд руб.

Партнер АБ «Бартолиус» Наталья Васильева отметила, что количество арбитражных управляющих за 10 лет увеличилось несущественно, а в последние пять лет имеется даже периодическое снижение.

«Это означает отсутствие привлекательности, что, в свою очередь, объясняется ужесточением подходов судов к контролю за деятельностью арбитражных управляющих, который становится все более карательным.

Количество жалоб на действия арбитражных управляющих за последние 5 лет возросло более чем в два раза, хотя процент удовлетворения и уменьшился, однако данное уменьшение не является кардинальным», – полагает она.

Эксперт обратила внимание, что, согласно отчету, количество банкротств компаний за последнее пятилетие имеет тенденцию к уменьшению, и лишь в 2017 и в 2021 г. можно отметить несущественный рост. «Первое объясняется последствиями кризиса 2014 г., второе – последствиями текущей пандемии.

Хотя законодатель и применял меры по мораторию на возбуждение банкротных процедур, однако он распространялся не на все организации.

Реабилитационные процедуры (внешнее управление и финансовое оздоровление) по-прежнему носят штучный характер, что показывает их невостребованность и неэффективность, в связи с чем их количество имеет тенденцию к уменьшению.

В целом процедура банкротства используется в РФ не как способ оживить компанию, дать ей второй шанс и вывести из кризисной ситуации, а как способ побыстрее поделить все имущество между интересантами и освободить от долгов перед кредиторами», – убеждена Наталья Васильева.

Она добавила, что длительность банкротных процедур увеличилась в два раза, что объясняется активизацией управляющих и кредиторов при оспаривании сделок, привлечении к субсидиарной ответственности.

«Количество банкротств граждан существенно возросло, тенденция наблюдается только к росту, причем он резкий (увеличивается практически в 1,5–2 раза каждый год).

 При этом реабилитационные процедуры также вводятся в отношении граждан штучно, основная цель процедуры – реализация имущества. Количество оспаривания сделок показывает устойчивый рост за последние 7 лет (с 3 до 17 тыс.

– существенное увеличение), однако качественного скачка не имеется: доля удовлетворения заявлений остается на прежнем уровне 2015 г. – приблизительно половина заявлений (чуть меньше) удовлетворяется судами», – отметила эксперт.

Наталья Васильева также заметила, что число подач заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности стабильно растет, хотя рост несколько замедлился в последнее время. «Дело в том, что пик “иной крайности”, когда суды привлекали всех подряд к ответственности без глубокого исследования и установления всех обстоятельств дела, уже спал после нескольких отмен в Верховном Суде.

Наблюдается также рост суммы удовлетворения и числа привлеченных к такой ответственности лиц. То есть речь идет не только о количественном изменении, но и о качественном. Поскольку при этом процент удовлетворения требований кредиторов сильно не изменился (так и остался в районе 3–5%), то глобально ситуация с активизацией данного института пока остается прежней», – заключила эксперт.

Член Ассоциации «Московская саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих» Алексей Леонов отметил, что завершение в 2021 г. «ковидного моратория» на банкротство компаний привело лишь к незначительному росту количества корпоративных банкротств.

«При этом значительный рост количества банкротств граждан, наблюдающийся уже несколько лет подряд, красноречиво свидетельствует о неблагополучном состоянии экономики.

Читайте также:  Пришла повестка от судебного пристава — нужно ли к ним идти

Особенно обращает на себя внимание показатель доли дел, в которых у должника – физического лица вообще не обнаруживается какого-либо имущества по итогам инвентаризации (88,2%)», – заметил он.

Алексей Леонов также отметил рост количества заявлений о признании сделок должника недействительными, что, по его мнению, свидетельствует о возрастающих трудностях по формированию конкурсной массы без такого оспаривания.

«Рост количества привлеченных к субсидиарной ответственности лиц, а также размера их ответственности говорит о том, что регулярные механизмы процедур банкротства (формирование конкурсной массы и ее реализация) продолжают терять свое значение в качестве эффективного механизма защиты прав кредиторов», – полагает эксперт.

Почти четверть личных банкротств за шесть лет пришлась на первое полугодие

В первом полугодии 2021 года суды признали банкротами 88 000 россиян, включая индивидуальных предпринимателей. Это в 2,1 раза выше, чем в в первой половине 2020 года — тогда банкротами стали 42 700 россиян. Об этом сообщает РБК со ссылкой на данные Федресурса (Единого федерального реестра сведений о банкротстве).

Первое полугодие 2021 года обеспечило почти четверть (23,7%) всех личных банкротств россиян. С момента запуска процедуры личного банкротства в октябре 2015 года суды признали несостоятельными 370 000 человек. Россияне, в отличие от компаний, самостоятельно инициируют свое банкротство. Юридические лица банкротятся обычно по инициативе кредиторов.

По данным Федресурса, доля заявлений, поданных лично россиянами, стабильно составляет 95%. В 2021 году темпы прироста числа банкротств ускорились.

За первые шесть месяцев 2020 года относительно того же периода 2019-го число банкротств выросло в 1,5 раза — 42 700 против 29 000. При этом во втором квартале 2020 года из-за пандемии коронавируса работа судов приостанавливалась.

По отношению ко второму полугодию 2020 года темпы прироста в первом полугодии 2021 года составили 13,3%.

Бесплатное банкротство для граждан: индульгенция для должников или удар по кредиторам?

Внесудебное банкротство пока не набрало популярности. Новая бесплатная процедура, позволяющая подать заявление на банкротство через МФЦ, заработала в сентябре 2020 года.

Обратиться за процедурой могут граждане с «просуженным» долгом от 50 000 до 500 000 рублей, у которых нет имущества или финансовых возможностей для погашения задолженности. В первые полгода 2021 года МФЦ получили 4700 заявлений на внесудебное банкротство и вернули больше половины (52%).

Запущено было 2200 процедур. Всего с сентября 2020 года стартовало 4000 процедур внесудебного банкротства, из которых завершились 1700.

Число граждан-банкротов в России выросло больше чем на 80%

В сообщении Федресурса приводятся слова заместителя министра экономического развития Ильи Торосова. Он связал ежегодный рост личных банкротств в том числе с «ловушкой низкого старта».

По словам замминистра, институт банкротства постепенно становится «более востребованным легальным механизмом освобождения граждан от безнадежных долгов». «Сама процедура не быстрая в отличие от внесудебного банкротства.

В указанный период могут входить те должники, долги которых признаны безнадежными в предыдущие годы», — отметил Торосов. Он допустил, что впоследствии некоторое увеличение банкротств может происходить из-за долгов, накопленных во время пандемии.

Смерть после моратория: накроет ли Россию в 2021 году волна банкротств

Руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин сказал, что «какая-то часть банкротств граждан, безусловно, связана с пандемией», но она не полно отражается в статистике, поскольку «банки активно реструктурировали кредиты» и «должно пройти время от момента образования просроченного долга до банкротства». «Слишком велик отложенный спрос на такой способ освобождения от долга, как банкротство, накопленный до пандемии, чтобы можно было как-то эту часть определить количественно», — отметил Юхнин. «Большую часть пандемийных банкротств мы увидим уже в третьем-четвертом квартале этого года», — ожидает он.

До пандемии эксперты оценивали число возможных личных банкротств более чем в 1 млн человек.

Речь идет о россиянах с просроченными долгами более чем на 500 000 рублей, которые подпадают под условия для процедуры личного банкротства через суд, но не обязаны ею воспользоваться.

 По данным Центробанка на 1 июня, долги россиян с просрочкой более 90 дней достигли 1,03 трлн рублей. Это 4,8% от общего объема взятых кредитов.

Блестящая перспектива. Профессии с самыми быстрорастущими зарплатами

Блестящая перспектива. Профессии с самыми быстрорастущими зарплатами

Банкротство как спасение: закредитованность россиян превысила 25 триллионов рублей

На начало июня общий размер долга россиян перед банками составил 25,47 трлн рублей. Такие данные «Новым Известиям» предоставили в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ). На фоне роста закредитованности зафиксирован и всплеск самобанкротств граждан.

За год кредитная нагрузка граждан России увеличилась на 1,5 триллиона рублей — до 25,47 триллионов. Год назад — в июле 2021 года, общий размер долга физических лиц достигал 23,9 трлн рублей.

Председатель Совета судей РФ Виктор Момотов еще тогда назвал эту цифру астрономической.

Момотов год назад отметил: кредиты погашаются плохо, что грозит массовым банкротством заемщикам, нестабильностью, неопределенностью, социальным напряжением (цитата по ТАСС ).

Портфель заимствований россиян на текущий момент выглядит так: потребительские кредиты (43,30%), ипотека (30,60%), кредитные карты (15,90%), автокредиты (8,90%) и микрокредиты (1,30%). Соответственно, львиная доля займов приходится на потребкредиты и ипотеку.

По всем видам кредитования, исключая только микрокредиты, за полгода вырос процент просроченных платежей.

По данным НБКИ, предоставленным «Новым Известиям», доля кредитов с просрочкой более 90 дней за полгода (с 1 января по 1 июля 2022 года) менялась следующим образом:

Потребительские кредиты. Просрочка на 1 июля 26, 40% (23,80 % на 1 января).

Кредитные карты. Просрочка на 1 июля 8% (7% на 1 января).

Автокредиты. Просрочка на 1 июля 6,80% (5,80% на 1 января).

Ипотека. Просрочка на 1 июля 1,30% (1,20% на 1 января).

Микрозаймы. Просрочка на 1 июля 34% (34, 10% на 1 января).

Финансовый аналитик, доктор экономических наук Константин Селянин считает, что эти цифры пока еще не катастрофические, но в своей динамике они уже явно настораживающие.

Эксперт также обратил внимание на то, что абсолютные цифры в триллионах рублей не дают полной и понятной картины.

Важнее другой показатель — доля располагаемых доходов, которые домохозяйства тратят непосредственно на обслуживание кредитов.

«Центробанк, к сожалению, перестал публиковать такие данные. Даже если этот показатель остался на уровне 10-12%, то это уже угрожающе.

Это значит, что кредиты стали второй статьей расходов после налогов, опережают и расходы на услуги ЖКХ и другие траты. Да, у многих нет кредитов, а у каких-то семей закредитованность составляет 30%, 50% и даже 80% от доходов семьи.

Люди при такой нагрузке перестанут платить. Во второй половине года может быть коллапс», — не исключает Константин Селянин.

Что касается доли обслуживания кредитных платежей, то на 1 января 2022 года, по данным Центробанка, уровень долговой нагрузки граждан по всем видам кредитов и займов достигал рекордные 10,6%.

Российские заемщики уже не справляются с долговой нагрузкой. По данным Федресурс, в первом полугодии 2022 года 121 тыс 313 россиян (включая индивидуальных предпринимателей) были признаны банкротами. Это на 37,8% больше, чем за аналогичный период 2021 года.

Только за второй квартал текущего года 67 тыс 133 гражданина РФ получили статус банкрота, что на 37,8% больше, чем за второй квартал прошлого года.

Аналитика Федресурса показывает, что россияне в абсолютном большинстве случаев сами спешат объявить себя банкротами, не дожидаясь судебного разбирательства по инициативе кредиторов. Так, в первом полугодии о своем банкротстве добровольно объявили 95,2% должников (95% за аналогичный период 2021 года). Кредиторы инициировали 3,5% (было 3,9%) процессов, ФНС России 1,3% (было 1,1%).

Лидерами по количеству обанкротившихся граждан в этом году стали Московская область (рост 28% к первому полугодию 2021 года), Москва (рост 16,7%), Краснодарский край (рост 31,3%), Башкортостан (рост 46%) и Свердловская область (рост 43,5%), то есть число самобанкротств продемонстрировали достаточно крепкие регионы РФ.

Заместитель председателя президиума Ассоциации «Межрегиональная саморегулируемая организация арбитражных управляющих» Наталья Цой сообщила «Новым Известиям», что во втором полугодии, особенно во втором квартале, заметно увеличилось число запросов из судов, связанных с делами о банкротстве физических лиц. «Статистику пока не подводили, но речь идет о достаточно заметном росте судебных запросов», — отметила Наталья Цой.

Практика внесудебного банкротства граждан во втором квартале также показала существенный рост — в 1,6 раз к аналогичному периоду 2021 года.

За три месяца, с апреля по июнь, многофункциональные центры (МФЦ) опубликовали 1651 сообщение о возбуждении внесудебных процедур банкротства граждан.

За полугодие число возбуждений внесудебных процедур выросло на 32,2% к такому же периоду 2021 до 2933 заявлений.

За несколько месяцев текущего года россияне совокупно пытались списать с себя долгов на сумму более 3,24 миллиарда рублей.

При этом россияне весной гораздо меньше брали в долг. Провал в кредитовании, что предсказуемо, был связан с заградительными банковскими ставками, которые скакали вслед за ключевой ставкой.

Читайте также:  Заявление об ознакомлении с материалами исполнительного производства

По данным НБКИ, в первом полугодии объем выданных потребкредитов снизился на 49,8% до 0,88 трлн рублей (пандемийные январь-май 2021 года — 1,74 трлн рублей). Сегмент автокредитования рухнул на 40,9% — было выдано 257,3 млрд рублей против 435,7 миллиардов в период с января по май 2021 года.

К июню ситуация изменилась: заемщики вновь пошли «штурмовать» банки, несмотря на то, что в мае средневзвешенные ставки в розничном кредитовании держались на уровне до 26% годовых, следует из данных Центробанка.

«Первичные данные за июнь позволяют рассчитывать на изменение динамики и уверенное восстановление розничного кредитования – особенно после снижения ключевой ставки Банка России, смягчения условий дополнительных мер правительства по стимулированию ипотеки.

Вместе с тем банки сохраняют осторожность в отборе заемщиков, предпочитая претендентов с высоким персональным кредитным рейтингом. Количество заявок также находится на пониженном уровне по сравнению с началом года.

Поэтому несмотря на то, что можно говорить о том, что пик кризиса остался позади, прогнозировать восстановление рынка до уровней начала года нужно с большой осторожностью», — прокомментировал «Новым Известиям» директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.

Напомним, ипотека в июне уже показала признаки оживления после провальных показателей весной. Количество выданных ипотечных кредитов почти удвоилось: в июне было оформлено 68,6 тысяч ипотечных договоров. Общая сумма кредитования — 251,5 млрд рублей. Прирост к маю составил 78,5%.

Ведущий аналитик по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Евгений Романов отмечает, что тренд на восстановление ипотечного кредитования хоть и наметился, но показатели еще не достигли предкризисных уровней февраля 2022 года. «О формировании устойчивого тренда можно говорить только по истечении летнего периода», — считает Евгений Романов.

Если сравнивать результаты ипотечного кредитования с показателями первого полугодия прошлого года, то выдача кредитов за шесть месяцев 2022 года осталась на отрицательном уровне: в рублевом эквиваленте выдача ипотеках россиянам сократилась на 54,4%, в количественном — на 61,65%.

Число банкротств граждан за I полугодие выросло в 1,5 раза — Россия || Интерфакс Россия

7 июля. Interfax-Russia.

ru — Количество решений судов о банкротстве граждан и индивидуальных предпринимателей (ИП) за I полугодие 2020 года выросло на 47,2% — до 42 718 по сравнению с аналогичным периодом годом ранее, а о банкротстве компаний снизилось на 26% — до 4502, следует из сообщений арбитражных управляющих в «Федресурсе» (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, fedresurs.ru).

ЭФФЕКТ ПАНДЕМИИ

С конца марта из-за пандемии COVID-19 российские суды рассматривали только дела безотлагательного характера, а также те, которые можно рассмотреть без вызова сторон. С 12 мая суды начали возвращаться к стандартному режиму работы.

«Суды в период ограничений с 19 марта по 11 мая редко рассматривали банкротные дела компаний и меньше, чем обычно, в отношении граждан. Но уже в конце второго квартала суды вернулись к стандартному режиму работы и отчасти компенсировали недобор решений в предыдущие месяцы», — рассказывает руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин.

В результате в июне 2020 года наблюдался всплеск числа решений о банкротствах. Суды признали несостоятельными 11483 граждан (в 2,18 раз больше, чем в том же месяце прошлого года) и 1257 компаний (+30,5%).

Всего во II квартале 2020 года несостоятельными стали 20362 граждан. Рост числа подобных решений замедлился до 29,6% по сравнению с тем же периодом 2019 года (в I квартале 2020 года по сравнению с аналогичным периодом 2019 года этот показатель увеличился на 68% до 22356).

Что касается банкротства компаний, то во II квартале 2020 года произошло снижение количества соответствующих решений — на 39,8% до 1895. Это существенно большее их уменьшение, чем кварталом ранее (тогда этот показатель снизился на 11,2% до 2607).

Столичный регион традиционно лидирует по абсолютному числу граждан-банкротов. В январе-июне 2020 года несостоятельными стали 2453 москвича (+11,6% к такому же периоду 2019 года) и 2190 жителей Московской области (+18,9%). На третьем месте Самарская область (1981, +63,4%) сменила Башкортостан.

В пересчете на 100 тыс. населения больше всего граждан-банкротов было в Пензенской области (68), Самарской области (62) и Калмыкии (58).

  • Наибольшее количество компаний-банкротов — в столице (852; -31,5%) и области (309, -13,2%), а также в Санкт-Петербурге (293; -28%).
  • НАВЕС НАМЕРЕНИЙ
  • Количество сообщений о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве компаний в первой половине 2020 года снизилось: кредиторов — на 11,9% (12338 против 14009 в том же периоде 2019 года), должников — на 4,2% (974 против 1017).

«Кредиторы и должники в первой половине этого года заявили в три раза больше намерений, чем было реальных корпоративных банкротств, в первом полугодии 2019 года навес был меньше — в 2,5 раза. Скорее всего, возврат к этому уровню мы увидим во втором полугодии, когда суды рассмотрят все, что не смогли ранее, работая в режиме ограничений», — считает Юхнин.

По его словам, часть процедур отложена из-за моратория, запрещающего кредиторам инициировать их.

Этот мораторий действует с 6 апреля по 6 октября 2020 года в отношении индивидуальных предпринимателей и компаний из наиболее пострадавших от распространения COVID-19 отраслей.

По состоянию на 25 июня в «мораторные» списки, по данным Федеральной налоговой службы (ФНС), включены 517059 юридических лиц и 1,62 млн индивидуальных предпринимателей. На 1 июля 2020 года, 400 компаний и 50 ИП отказались от моратория путем уведомления в «Федресурсе».

Именно конкурсные кредиторы, как правило, выступают заявителями по корпоративным делам о банкротстве: 74,6% в I полугодии 2020 года (78,1% в I полугодии 2019 года). Доля самих должников выросла с 8,6% до 9,0%, налоговых органов — с 12,9% до 15,9%, работников осталась на уровне 0,5%.

Банкротство граждан, напротив, все чаще инициируют сами должники: 94% дел в первой половине 2020 года (89,8% в том же периоде 2019 года). Доля конкурсных кредиторов снизилась с 8,2% до 4,8%, как и налоговиков — с 2% до 1,2%.

Аналитика "Реального времени": количество личных банкротств в России выросло в полтора раза

 Реальное времяРеальное время

Количество стартовавших процедур о финансовой несостоятельности компаний в первом полугодии 2020 года в России упало на треть, и резко снизилось почти во всех регионах: в том числе, в Татарстане — на 20%, и в Башкортостане — сразу вдвое. Очевидно, дело в моратории правительства России, который ввел запрет на инициирование процедуры финансовой несостоятельности должника его кредитором. Однако ограничения не распространяются на тех должников, которые решили банкротиться сами — в первую очередь, это так называемые «физики» и ИП. Как выяснила аналитическая служба «Реального времени», закредитованные граждане и индивидуальные предприниматели в пандемию начали объявлять о банкротстве в полтора раза чаще. По окончании моратория это ожидает и бизнес покрупнее.

Напомним, «Реальное время» в исследовании регистраций и ликвидаций бизнесов в пандемию писало о заметном снижении числа новых банкротств предприятий, особенно в апреле и мае этого года (после резкого всплеска ликвидаций в предкарантинном марте).

Одной из причин этого явления эксперты назвали мораторий, введенный правительством на банкротства компаний по инициативе кредитора.

Он должен не допустить повального коллапса малого, среднего, да и крупного бизнеса вследствие обострившейся в локдаун невозможности платить по обязательствам.

Сам мораторий, анонсированный перед карантином президентом РФ Владимиром Путиным 25 марта, вступил в силу с 1 апреля, и формально состоял из двух актов и законопроектов. Первым — ФЗ от 01.04.

2020 № 98-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам предупреждения и ликвидации чрезвычайных ситуаций» — был установлен сам мораторий.

А 17 апреля Госдума сразу в трех чтениях приняла поправки (законопроект № 685368-71), которыми предусматривала возможность, что должник вправе заявить об отказе от применения в отношении него моратория на банкротство.

Таким образом правительство Михаила Мишустина сделало невозможным подать заявление о признании должника банкротом, если он попал в список наиболее пострадавших компаний от коронавируса или в перечни системообразующих и стратегических организаций. И добавила исключение — «если должник сам заявит об отказе от применения в отношении него моратория и сведения о таком отказе будут опубликованы в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве».

Проверить, предусмотрен ли запрет на банкротство вашей компании или компании-контрагента можно с помощью сервиса, размещенного на сайте ФНС России. Срок моратория заканчивается 6 октября 2020 года.

Сам он, к слову, совсем не запрещает кредиторам в период действия моратория подавать иски о взыскании долгов с должников (нельзя лишь подавать заявление о признании должника банкротом — если должник входит в какой-либо спасительный перечень).

Читайте также:  Минэкономразвития РФ отказалось поддержать законопроект Минюста об изъятии у должников единственного жилья

Впервые за годы в первом полугодии 2020 года резко сократилось количество решений судов о введении процедур конкурсного производства в отношении юридических лиц и крестьянско-фермерских хозяйств (КФХ). Фото agro.tatarstan.ru

Количество банкротств компаний в первом полугодии 2020 года в РФ упало на треть

РБК: число обанкротившихся россиян за первое полугодие выросло в 1,5 раза — ТАСС

Пандемия COVID-19

МОСКВА, 7 июля. /ТАСС/. Количество банкротов среди физических лиц в России в первой половине 2020 года выросло на 47% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при этом среди юридических лиц наблюдается снижение банкротств. Об этом во вторник сообщает издание РБК со ссылкой на данные Единого федерального реестра сведений о банкротстве «Федресурс».

Отмечается, что всего за первое полугодие 2020 года банкротами стали 42,7 тыс. граждан — в первые три месяца суды вынесли 22,3 тыс.

решений о банкротстве, а в апреле-июне темпы признания граждан финансово несостоятельными замедлились до 20,4 тыс. При этом наибольший скачок наблюдался в июне — тогда суды признали банкротами 11,5 тыс.

россиян, включая индивидуальных предпринимателей, что в 2,2 раза больше чем в июне 2019 года.

Руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин объяснил такой рост в первый месяц лета возвращением к стандартному режиму работы судов в России после снятия ограничений, введенных на фоне пандемии коронавируса.

«Суды в период ограничений с 19 марта по 11 мая редко рассматривали банкротные дела компаний и меньше, чем обычно, в отношении граждан.

Уже в конце второго квартала, вернувшись к стандартному режиму работы, суды отчасти компенсировали недобор решений в предыдущие месяцы», — пояснил Юхнин изданию.

По его прогнозам, высокие темпы роста личных банкротств сохранятся и во второй половине года, примерно на уровне, превышающем 1,8-2 раза показатели предыдущего года.

Факторами роста числа банкротств руководитель «Федресурса» называет повышение информированности граждан, наработку технологий управляющими и практики судами, а также отложенный спрос.

По его мнению, причины, связанные с пандемией, не будут отражаться на динамике банкротств как минимум до весны 2021 года.

В то же время число новых банкротств компаний в России сократилось в первом полугодии 2020 года на 26% — суды признали несостоятельными 4,5 тыс. юридических лиц. При этом «Федресурс» фиксирует трехкратный перевес намерений компаний обанкротить партнера или самих себя над реальными банкротствами, которые признали суды.

Меры поддержки

В 2020 году из-за ситуации с пандемией коронавируса власти России ввели меры поддержки для населения и бизнеса. Так, малый и средний бизнес из наиболее пострадавших отраслей может рассчитывать на отсрочку арендных и налоговых платежей, за исключением НДС.

Кроме того, введен мораторий на банкротство таких компаний, банками запущена программа по выдаче кредитов под 0% на зарплату сотрудникам.

Также малые и средние предприятия в заявительном порядке могут получить субсидии — по 12 130 рублей в месяц при сохранении не менее 90% количества работников к 1 апреля.

С 1 июня запущена кредитная программа поддержки занятости в пострадавших областях и социально ориентированных некоммерческих организациях с льготной ставкой 2% годовых. Также самозанятым будет возвращен налог на доход, уплаченный за 2019 год. 

Зарыли долг: за полгода число банкротств выросло в 1,5 раза

В первом полугодии 2020 года количество банкротств физлиц выросло на 47,2% по сравнению с аналогичным периодом 2019-го, следует из данных единого реестра «Федресурс», с которыми ознакомились «Известия».

В абсолютном выражении по росту несостоятельности граждан лидируют Москва, Московская и Самарская области.

По мнению экспертов, число физлиц, неспособных закрыть долги, может увеличиться вдвое до конца года — свою роль сыграет и отложенный спрос, накопившийся за время ограничений в работе судов, и окончание моратория на банкротство, введенного президентом.

Рост сквозь ограничения

По итогам первых шести месяцев 2020 года суды признали несостоятельными 42,7 тыс. граждан, включая и индивидуальных предпринимателей. Этот показатель на 47,2% выше того, что был зафиксирован в первом полугодии 2019-го, отмечают в «Федресурсе».

25 марта, обращаясь к гражданам, Владимир Путин предложил ввести мораторий на шесть месяцев на подачу заявлений о банкротстве компаний из отраслей экономики, оказавшихся в сложной ситуации из-за коронавируса. В результате во II квартале по сравнению с I рост банкротств все-таки замедлился — несостоятельными стали 20,4 тыс. человек.

Это на 29,6% больше, чем годом ранее, вместе с тем в январе–марте увеличение составило 68% в годовом выражении.

На такие показатели повлияло то, что суды с конца марта и до середины мая рассматривали меньше дел о несостоятельности физических и юридических лиц, чем обычно, поясняет руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин.

Он отметил, что уже к концу полугодия с возвращением к стандартному режиму работы застой в предыдущие месяцы отчасти был компенсирован. Так, в июне число личных банкротств выросло до 11,5 тыс.

, что вдвое больше прошлогодних цифр.

По словам Алексея Юхнина, на общую тенденцию роста несостоятельности физлиц, вследствие распространения информации о возможностях освобождения от долгов, накладывается и отложенный спрос, который накопился за время ограничений в работе судов. В результате во втором полугодии число граждан-банкротов может удвоиться, по сравнению с началом года, подчеркнул он.

В разрезе регионов по увеличению несостоятельности в абсолютном выражении лидируют Москва — 2,5 тыс. (+11,6%), Московская и Самарская области — 2,2 тыс. (+18,9%) и 2 тыс. (+63,4%) соответственно.

Подавляющую часть процедур, а именно 94%, инициировали сами должники, оставшиеся — конкурсные кредиторы и налоговая. В целом по стране за полугодие зафиксировано 29 новых банкротов на 100 тыс.

населения против 20 — в 2019-м.

В пресс-службах Минэкономразвития и ФНС оперативно не ответили на запрос «Известий».

В пресс-службе губернатора Московской области отметили, что сейчас сложно полностью оценить последствия коронавируса для экономики. Всего в регионе с марта по июнь закрылось 12 тыс. предприятий и ИП, а открылось новых — 13,3 тыс. «Известия» направили вопросы в правительства Москвы и Самарской области.

Не всё так просто

В апреле президент поручил ускорить принятие законопроекта о внесудебном банкротстве граждан, который был внесен в Госудуму еще в сентябре прошлого года. Его рассмотрение после доработок пройдет 7 июля.

По новым правилам при долге в совокупности от 50 до 500 тыс.

рублей физлицо может обратиться с заявлением о признании себя несостоятельным, тогда как по действующим это доступно для тех, у кого долг превышает полмиллиона рублей, а просрочка — 90 дней.

Говоря о возможных изменениях в законодательстве, руководитель практики банкротства адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры» Анна Маджар, отметила, что прежде всего процедура станет для должника более простой и, что очень важно, бесплатной при нынешних расценках от 50 тыс. рублей и выше за подобные услуги. По ее словам, упрощенная процедура также позволит снизить нагрузку на суды. Срок признания гражданина несостоятельным составит всего полгода, тогда как сейчас на рассмотрение дела в судах в среднем уходит минимум год.

При этом эксперт добавила, что в рамках предлагаемых поправок физлицо может воспользоваться правом на внесудебное банкротство раз в 10 лет. Сейчас же гражданин может признать себя несостоятельным один раз в пять лет только после судебной процедуры, добавила она.

Со снятием полугодового моратория на банкротство и принятием законопроекта о внесудебной процедуре признания несостоятельности, количество неспособных платить по счетам будет расти, отмечает директор Центра конъюнктурных исследований ВШЭ Георгий Остапкович.

Однако, он отметил, что финансовое оздоровление для физических и юридических лиц в условиях рынка — нормальное явление.

Согласно информации, представленной на сайте ФНС, под введенный правительством шестимесячной запрет на банкротство попали 1,6 млн индивидуальных предпринимателей, или 40% из всех зарегистрированных в РФ.

По словам главного экономиста информационно-аналитического центра TeleTrade Марка Гойхмана, избавление от долгов путем признания себя банкротом — не такое простое дело, как кажется.

Сейчас помимо того, что эта процедура стоит немалых денег, она сопровождается рядом ограничений вплоть до выезда за границу.

А в иных случаях за сокрытие какого-либо имущества от кредиторов способна привести к административной или даже к уголовной ответственности, рассказал он.

После банкротства должник обязан в течение пяти лет сообщать о нем потенциальным кредиторам, что затрудняет получение новых займов, продолжает Марк Гойхман. Такой человек также не может на протяжении трех лет занимать руководящие посты в компаниях и организациях.

Но стоит понимать и то, что банкротство не списывает все долги. Например, алименты нужно будет погашать в любом случае, пояснил эксперт.

Чтобы не потерпеть фиаско в денежных вопросах, он рекомендует при получении кредитов скрупулезно подсчитать все возможности обслуживания долга и заранее позаботиться о финансовой подушке безопасности.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *